Polacy a fundusze inwestycyjne

Przeczytaj także: Polscy inwestorzy doceniają fundusze zagraniczne

Zrealizowane w październiku badanie pokazuje, że co ósmy Polak posiada doświadczenie z funduszami inwestycyjnymi (inwestował w przeszłości lub inwestuje obecnie). Do grona inwestorów należą przede wszystkim osoby młode (do 35 roku życia) i posiadające wyższe wykształcenie. Fundusze inwestycyjne w oczach Polaków to inwestycja długoterminowa, kojarzona z profesjonalnym zarządzaniem środków. Z badania wynika, że opinie o funduszach i plany inwestycyjne są często kształtowane pod wpływem dotychczasowych doświadczeń inwestorów. Osoby, które obecnie posiadają jednostki uczestnictwa dużo częściej od pozostałych postrzegają fundusze jako inwestycję dla każdego oraz inwestycję długoterminową. Częściej też kojarzą fundusze z dużymi zyskami niż z dużymi stratami oraz zamierzają inwestować w przyszłości.

Polacy uważają fundusze inwestycyjne za dobrą formę lokowania pieniędzy. Najlepiej fundusze oceniają jednak osoby młode. Osoby starsze mają natomiast częściej problemy z oceną tej formy inwestycji. „Bardzo mnie cieszy pozytywne nastawianie młodych do funduszy, ponieważ mogą oni w sposób najefektywniejszy korzystać z tej formy inwestowania, oszczędzając długoterminowo, szczególnie pod kątem przyszłej emerytury. Dla młodych pojęcia tj. giełda czy fundusze są znacznie bliższe niż dla osób z pokolenia ich rodziców. Słyszą o tym w telewizji, czytają w internecie lub prasie, uczą się na lekcjach przedsiębiorczości w szkole, dlatego w sposób naturalny dopuszczają możliwość takiej właśnie formy inwestowania kapitału. – powiedział Marcin Dyl Prezes Zarządu IZFiA

SZCZEGÓŁOWE WYNIKI BADANIA

Doświadczenia Polaków w zakresie inwestowania w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych

Doświadczenia w zakresie inwestowania w fundusze inwestycyjne ma 13% dorosłych Polaków, z czego mniej niż połowa (6%) to osoby aktualnie posiadające jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, a pozostali (7%) posiadali je w przeszłości.

Przeprowadzone analizy wielozmiennowe wykazały, iż inwestowanie w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych różnicuje przede wszystkim poziom wykształcenia badanych. Najwięcej doświadczeń w tym względzie mają osoby z wyższym wykształceniem, spośród których co piąty kiedyś inwestował w funduszach inwestycyjnych, a 17% obecnie posiada jednostki uczestnictwa. Ponadto wśród osób z wyższym wykształceniem z inwestowania w funduszach zdecydowanie częściej korzystali i korzystają badani mający co najmniej 35 lat niż młodsi.