Wyniki PTE i OFE w 2015

Przeczytaj także: Wyniki PTE i OFE w 2014

Liczba rachunków prowadzonych przez otwarte fundusze emerytalne w końcu 2015 r. wyniosła 16,9 mln. Udział rachunków martwych, na które nie wpłynęła żadna składka, tak samo jak przed rokiem, wyniósł 0,7% ogólnej liczby rachunków. Odsetek rachunków martwych dla poszczególnych funduszy wahał się od 0,2% do 2,2% liczby prowadzonych rachunków.

Zgodnie z danymi Centralnego Rejestru Członków Otwartych Funduszy Emerytalnych prowadzonego przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS), na dzień 26 grudnia 2015 r. było zarejestrowanych 16,5 mln członków otwartych funduszy emerytalnych, tj. o 0,5% mniej niż rok wcześniej. Według płci zarejestrowanych w OFE było 8,7 mln mężczyzn i 7,9 mln kobiet. Liczba członków trzech największych otwartych funduszy emerytalnych wyniosła 7,9 mln osób, co stanowiło 48,0% liczby wszystkich członków OFE.

W 2015 r. ZUS przekazał do OFE 3,1 mld zł składek oraz 34,0 mln zł odsetek. W porównaniu z rokiem 2014, kwota wpłaconych składek była niższa o 5,2 mld zł a kwota wpłaconych odsetek była niższa o 7,9 mln zł. W okresie od 19 maja 1999 r. do 31 grudnia 2015 r., ZUS przekazał do OFE 206,3 mld zł składek oraz 3,6 mld zł odsetek.

Przychody operacyjne otwartych funduszy emerytalnych wyniosły 4,0 mld zł, co oznacza spadek o 26,4% w skali roku. Główną pozycją były przychody portfela inwestycyjnego, które stanowiły 96,0% przychodów operacyjnych. Koszty operacyjne osiągnęły kwotę 974,7 mln zł i zmniejszyły się o 16,4% w porównaniu do 2014 r. Koszty zarządzania funduszami wyniosły 741,0 mln zł i stanowiły 76,0% kosztów operacyjnych OFE (67,1% przed rokiem).

Wynik finansowy ogółem otwartych funduszy emerytalnych w 2015 r. osiągnął ujemną wartość 6,8 mld zł, na co złożyły się: wynik z inwestycji w wysokości 3,1 mld zł oraz zrealizowana i niezrealizowana strata w wysokości 9,9 mld zł.

Aktywa ogółem otwartych funduszy emerytalnych na koniec 2015 r. wyniosły 140,9 mld zł i zmniejszyły się o 5,7% w relacji rok do roku. Największy udział w aktywach wykazywał portfel inwestycyjny – 99,3%. Zobowiązania ogółem ukształtowały się na poziomie 399,3 mln zł, w roku poprzednim było to 353,1 mln zł (wzrost o 13,1%). Aktywa netto otwartych funduszy emerytalnych wynosiły 140,5 mld zł, co oznacza spadek o 5,7% w skali roku.

W portfelu inwestycyjnym otwartych funduszy emerytalnych dominowały akcje spółek notowanych na regulowanym rynku giełdowym – 116,7 mld zł, a ich udział w porównaniu do roku 2014 zwiększył się o 0,4 pkt proc. Obligacje4 wyniosły 12,4 mld zł, a ich udział w portfelu inwestycyjnym OFE był taki sam jak przed rokiem (8,9%). Depozyty bankowe i bankowe papiery wartościowe wyniosły 9,1 mld zł, a ich udział w portfelu zmniejszył się o 0,5 pkt proc. w porównaniu z rokiem poprzednim.