Meritum Planer w Meritum Bank

Przeczytaj także: Elektroniczne faktury w Meritum Bank

Meritum Planer to aplikacja z rodziny PFM (personal finance management) będąca narzędziem skierowanym do klientów indywidualnych. Umożliwia planowanie i analizę codziennych wydatków. Jest to aplikacja bezpośrednio połączona z systemem transakcyjnym Banku.
Meritum Planer to część systemu bankowości elektronicznej, znika więc bariera braku gwarancji bezpieczeństwa zewnętrznych aplikacji. Klienci Meritum Banku nie będą musieli eksportować danych do zewnętrznych systemów, co do tej pory dla większości użytkowników było główną barierą korzystania z tego typu narzędzi. Meritum Planer jest zasilany automatycznie danymi z rachunków bankowych Klienta prowadzonych w Meritum Banku. Wejście do Meritum Planera odbywa się z poziomu menu głównego systemu, bez dodatkowego logowania i nie wymaga żadnej dodatkowej aktywacji oraz instalowania specjalnych aplikacji.

Funkcjonalność Meritum Planera pozwala Klientom na spojrzenie na ich finanse z różnych perspektyw. Klienci chcący kontrolować swoje bieżące wydatki, mogą skorzystać z Meritum Planera w celu poszukiwania potencjalnych oszczędności. Dzięki kategoryzacji operacji na rachunku oraz generowanym przez system analizom graficznym, klienci poznają cele i sumy swoich wydatków w danym okresie np. miesiącu czy roku. Tak przedstawione dane dają klientom możliwość wyszukania ograniczeń w pewnych wydatkach, aby zrealizować zamierzone oszczędności. Tym samym, historia rachunku bankowego Klienta uzyskuje nowy wymiar, stając się narzędziem analiz finansowych, a nie tylko informacją potwierdzającą realizację określonej transakcji. Dzięki automatycznej aktualizacji danych, przygotowywane analizy będą samoczynnie dostosowywać się do bieżących zmian w strukturze płatności. Klienci uzyskują możliwość dodawania własnych kategorii, podziału danej operacji na klika kategorii, np. płatność kartą w hipermarkecie można podzielić w zależności od tego, co tak naprawdę mieliśmy w koszyku: żywność, chemia itp. Dodatkowo każdą operację można podzielić na poszczególnych członków gospodarstwa domowego, w zależności od tego, na jaki cel dany wydatek był przeznaczony.
Nowa aplikacja Meritum Banku jest również przydatna przy planowaniu przyszłych inwestycji. Dzięki analizom realizowanym przez aplikację, dowiemy się ile czasu zajmie nam gromadzenie środków na wybrany cel. Meritum Planer wskaże klientowi, ile czasu będzie potrzebował na zebranie pożądanej kwoty przy wydatkach na określonym poziomie. Klient w systemie może na bieżąco sprawdzać ile już zaoszczędził na wybrany cel oraz ile jeszcze mu brakuje. Za pośrednictwem Meritum Planera można również zlecić systematyczne zasilanie dedykowanego rachunku oszczędnościowego kwotą z rachunku bieżącego, która pozwoli w określonym czasie odłożyć pieniądze na wybrany cel. Aplikacja będzie kontrolowała kiedy zostanie uzbierana odpowiednia kwota na dany cel. Klient ma możliwość priorytetyzowania swoich inwestycji, co oznacza, że w przypadku ograniczonych zasobów w danym okresie czasu, system realizuje w pierwszej kolejności wyłącznie zlecenia przelewania środków na cele o najwyższym priorytecie.