Byłem ostatnio w Expanderze, aby dowiedzieć się, jakie mam
możliwości zainwestowania pieniędzy przy ich pomocy. Jedyne, co mi
zaoferowano (mimo prób skierowania rozmowy na temat zwyczajnego
kupienia jednostek funduszy inwestycyjnych) to ubezpieczenie z
funduszami w Aegon, gdzie jest duża opłata za wejście, duża za
wyjście i w ogóle wydaje mi się to zyskowne wyłącznie dla Aegon i
Expandera. Jak ktoś próbuje mnie tak nachalnie do czegoś przekonać,
od razu ustawiam się na bakier :-)

Jedyną zaletą wykupienia ubezpieczenia w Aegon (lub Skandii) jest
brak podatku 19 proc. przy konwersji jednostek funduszy.

Co jednak, jeżeli chciałbym te pieniądze zainwestować w fundusze
samodzielnie, np. przez SFI w mBanku lub nawet bezpośrednio w punktach
sprzedaży? Jak mogę uchronić się przed podatkiem od konwersji
jednostek? Czy są oferty nie wymagające ode mnie wiązania się z
jedną firmą na co najmniej 8 lat?

do góry

Dnia Wed, 17 Jan 2007 03:49:34 -0800, Lukasz Kowalczyk napisał(a):

> Co jednak, jeżeli chciałbym te pieniądze zainwestować w fundusze
> samodzielnie, np. przez SFI w mBanku lub nawet bezpośrednio w punktach
> sprzedaży? Jak mogę uchronić się przed podatkiem od konwersji
> jednostek? Czy są oferty nie wymagające ode mnie wiązania się z
> jedną firmą na co najmniej 8 lat?

fundusze parasolowe

do góry

nie ma takiej mozliwosci wszedzie zapłacisz belke jedynie takie rozwiazania
jak proponuje aegon czy skandia przesuwaja to w czasie i nie placisz za
konwersje ..wszedzie masz opłaty akurat w tych programach sa widoczne dla
klienta a to chyba dobrze niz pakowac sie w cos i nie wiedziec ile z ciebie
sciągają i mozna na tym zarobic to kwestia doradcy jak sie tobą opiekuje
wtedy zarabiasz i czujesz sie bardziej bezpieczne a opłaty zalezne sa od
kwoty i nie wszystkie programy maja az tak duze oplaty moze rozmawialaes ze
złym doradcą...

Pozdrawiam
A
Użytkownik "Lukasz Kowalczyk" <l...@g...com> napisał w wiadomości
news:1169034574.882102.273870@m58g2000cwm.googlegrou
ps.com...
Byłem ostatnio w Expanderze, aby dowiedzieć się, jakie mam
możliwości zainwestowania pieniędzy przy ich pomocy. Jedyne, co mi
zaoferowano (mimo prób skierowania rozmowy na temat zwyczajnego
kupienia jednostek funduszy inwestycyjnych) to ubezpieczenie z
funduszami w Aegon, gdzie jest duża opłata za wejście, duża za
wyjście i w ogóle wydaje mi się to zyskowne wyłącznie dla Aegon i
Expandera. Jak ktoś próbuje mnie tak nachalnie do czegoś przekonać,
od razu ustawiam się na bakier :-)

Jedyną zaletą wykupienia ubezpieczenia w Aegon (lub Skandii) jest
brak podatku 19 proc. przy konwersji jednostek funduszy.

Co jednak, jeżeli chciałbym te pieniądze zainwestować w fundusze
samodzielnie, np. przez SFI w mBanku lub nawet bezpośrednio w punktach
sprzedaży? Jak mogę uchronić się przed podatkiem od konwersji
jednostek? Czy są oferty nie wymagające ode mnie wiązania się z
jedną firmą na co najmniej 8 lat?

do góry

Anna napisał(a):
> nie ma takiej mozliwosci wszedzie zapłacisz belke jedynie takie rozwiazania
> jak proponuje aegon czy skandia przesuwaja to w czasie i nie placisz za
> konwersje ..wszedzie masz opłaty akurat w tych programach sa widoczne dla
> klienta a to chyba dobrze niz pakowac sie w cos i nie wiedziec ile z ciebie
> sciągają i mozna na tym zarobic to kwestia doradcy jak sie tobą opiekuje
> wtedy zarabiasz i czujesz sie bardziej bezpieczne a opłaty zalezne sa od
> kwoty i nie wszystkie programy maja az tak duze oplaty moze rozmawialaes ze
> złym doradcą...

Sądzę, że opłaty są dla klienta widoczne wszędzie, w ten czy inny
sposób; pozostaje kwestia ich porównania.

Chętnie dowiedziałbym się, jakie fundusze parasolowe są tańsze
niż to, co oferują Skandia lub Aegon i czy wszystkie są łączone z
ubezpieczeniem na życie (co z pewnością podraża całą imprezę).

do góry

>
> Chętnie dowiedziałbym się, jakie fundusze parasolowe są tańsze
> niż to, co oferują Skandia lub Aegon i czy wszystkie są łączone z
> ubezpieczeniem na życie (co z pewnością podraża całą imprezę).
>
na naszym rynku dzialaja juz f.parasolowe, chocby oferowane przez ING,
nie wiem czy nadal jest promocja, ale jakis czas temu nie pobierali oni
oplaty za nabycie jednostek, przy konwersji nie placilo sie podatku...
byl on naliczany dopiero po umorzeniu jednostek

ww fundusze nie sa powiazane z ubezpieczeniem

poza tym f.parasolowe są dostępne w:

Commercial Union
BZ WBK AIB TFI - Lukas
Millennium TFI
PKO CS TFI

--
pozdrawiam
RobertS

do góry

Dnia Wed, 17 Jan 2007 13:31:06 +0100, RobertS <r...@x...pl>
wklepał(-a):

>na naszym rynku dzialaja juz f.parasolowe, chocby oferowane przez ING,
>nie wiem czy nadal jest promocja, ale jakis czas temu nie pobierali oni
>oplaty za nabycie jednostek, przy konwersji nie placilo sie podatku...
>byl on naliczany dopiero po umorzeniu jednostek
>
>ww fundusze nie sa powiazane z ubezpieczeniem
>
>poza tym f.parasolowe są dostępne w:
>
>Commercial Union
>BZ WBK AIB TFI - Lukas
>Millennium TFI
>PKO CS TFI

Jeszcze Fortis, ale tu biednie i na razie są tylko 2 subfundusze:
http://www.funduszefortis.pl/FortisFIO_PolitykaInwes
tycyjna.html

--
Sławomir Szyszło mailto:s...@p...onet.pl
FAQ pl.comp.bazy-danych http://www.dbf.pl/faq/
FAQ pl.comp.www.nowe-strony http://www.faq-nowe-strony.prv.pl/

do góry

"Anna" <a...@r...pl> wrote in message
news:eol35j$6jp$1@atlantis.news.tpi.pl...
> nie ma takiej mozliwosci wszedzie zapłacisz belke jedynie takie
rozwiazania
> jak proponuje aegon czy skandia przesuwaja to w czasie i nie placisz za
> konwersje ..wszedzie masz opłaty akurat w tych programach sa widoczne dla
> klienta a to chyba dobrze niz pakowac sie w cos i nie wiedziec ile z
ciebie
> sciągają i mozna na tym zarobic to kwestia doradcy jak sie tobą opiekuje
> wtedy zarabiasz i czujesz sie bardziej bezpieczne a opłaty zalezne sa od
> kwoty i nie wszystkie programy maja az tak duze oplaty moze rozmawialaes
ze
> złym doradcą...
>

A od kiedy belkowe obejmuje ubezpieczenia? AFAIR produkty oferowane przez
AEGON za grupowymi ubezpieczeniami na zycie.

MK

do góry

Dnia Wed, 17 Jan 2007 18:40:26 +0100, "MK" <m...@i...pl> wklepał(-a):

>A od kiedy belkowe obejmuje ubezpieczenia? AFAIR produkty oferowane przez
>AEGON za grupowymi ubezpieczeniami na zycie.

Zależy które ubezpieczenia. ZTCW jeśli jest to ubezpieczenie z funduszem (ale
nie na dożycie, czyli nie ma gwarantowanej wartości sumy ubezpieczenia), to
podatek jest pobierany przy zakończeniu umowy.

--
Sławomir Szyszło mailto:s...@p...onet.pl
FAQ pl.comp.bazy-danych http://www.dbf.pl/faq/
FAQ pl.comp.www.nowe-strony http://www.faq-nowe-strony.prv.pl/

do góry

"Sławomir Szyszło" <s...@p...onet.pl> wrote in message
news:eom480.1v4.1@slaszysz.poczta.onet.pl...
>
> Zależy które ubezpieczenia. ZTCW jeśli jest to ubezpieczenie z funduszem
(ale
> nie na dożycie, czyli nie ma gwarantowanej wartości sumy ubezpieczenia),
to
> podatek jest pobierany przy zakończeniu umowy.
>

Czyli brak zalet takiego produktu. No chyba, ze ktos sie obawia egzekucji,
bo znaczna czesc takiego produktu jest wylaczona spod egzekucji.

MK

do góry

Dnia Wed, 17 Jan 2007 22:14:16 +0100, "MK" <m...@i...pl> wklepał(-a):

>Czyli brak zalet takiego produktu. No chyba, ze ktos sie obawia egzekucji,
>bo znaczna czesc takiego produktu jest wylaczona spod egzekucji.

To też zależy od kwoty inwestycji - jeśli ktoś ma np. w funduszu kilkadziesiąt
tys. zł i np. 8000 zysku, to podatek przy konwersji zabierze mu ponad 1500 zł...
W funduszu parasolowym czy polisie z funduszem te pieniądze nadal ma w swoim
rejestrze. No ale za to polisy funduszowe mają mnóstwo opłat dodatkowych i to
chyba najbardziej odstrasza klientów - nikt nie lubi tracić na starcie
inwestycji. I jakoś nie widać tendencji ku zmianie tej sytuacji.

--
Sławomir Szyszło mailto:s...@p...onet.pl
FAQ pl.comp.bazy-danych http://www.dbf.pl/faq/
FAQ pl.comp.www.nowe-strony http://www.faq-nowe-strony.prv.pl/

do góry