Użytkownik "Cubus" <c...@n...pl> napisał w wiadomości
news:gdo3q4$774$1@inews.gazeta.pl...

> - zrównanie rat tych kredytów nastąpi dopiero przy 3,15 zł/CHF !!!

no to w tym tempie osłabiania się złotówki stanei się to za niecałe 2
tygodnie
możemy podziękować prezydĘtowi i jego bratu za to że chcą euro wprowadzić po
2020r

--
pozdr
P.

do góry

Cubus <c...@n...pl> writes:

> Ponadto przed ryzykiem kursowym można się skutecznie bronić. Wystarczy
> posiadać pewien poziom oszczędności i lokować je we franki w okresie
> kiedy są tanie.

Lepiej po prostu splacic wieksza czesc kredytu. Chyba ze ktos mialby
wiekszy zwrot z lokaty niz oprocentowanie kredytu, albo umowe, ktora
to bardzo utrudnia.

> Owszem ponosimy tu koszt spreadu (chyba że bank
> pozwala spładać we frankach) który jest jednak dużo niższy niż
> różnice kursowe.

Niekoniecznie, typowo spread bedzie wyzszy, tylko w czasach duzych
ruchow bedzie nizszy.

> To czego się trzeba bać przy KAŻDYM kredycie (zarówno PLN jak i CHF)
> to wzrost oprocentowania. Przed tym nie da się obronić.

Troche sie da, refinansujac. Ale trzeba miec gdzie, no
i oprocentowanie nie jest zwykle oderwane od sytuacji.
--
Krzysztof Halasa

do góry

"MarekZ" <m...@i...pl> writes:

> Mam zdanie dokładnie odwrotne. Kuurs wpływa na wartość całej sumy
> kredytu, oprocentowanie tylko na bieżącą ratę. Ciekawi mnie kiedy się
> skończy to autopocieszanie się wysokością bieżącej raty.

Obawiam sie ze nie wczesniej niz wtedy, gdy oprocentowanie w walucie
narodowej bedzie nie wyzsze niz w np. CHF.
--
Krzysztof Halasa

do góry

RobertS <b...@x...pl> writes:

> wolałbym aby wzrosły stopy % niż kurs, wystarczy policzyć jaki wpływ
> na wysokość raty ma wzrost kursu o 1gr a jaki stopy % o 0,01%

Ale dlaczego akurat o 0,01% a nie o 0,000000000001%?

Porownaj raczej wzrost kursu o 1% z wzrostem stop o 1% ("punkt
procentowy") :-)
--
Krzysztof Halasa

do góry

"Krzysztof" <o...@p...onet.pl> writes:

> A dlaczego mieliby podnosic? Sytuacja nie jest na tyle kryzysowa jak
> na Wegrzech. PLN bylo sztucznie umocnione przez naplyw kapitalu
> spekulacyjnego zacheconego wysokimi stopami proc. a teraz jego wartosc
> maleje do rzeczywistej wartosci. Sensowny poziom EUR dla gospodarki to
> powyzej 4zl.

A ta "prawda" to jest jakas objawiona? Cos jak NPABDA w CCCP?

A moze wynika np. ze swobody przeplywu ludnosci itd (jeszcze nie do
konca wszedzie, ale za chwile) i z relacji np. kosztow pracy?

> Koszty interwencji bylyby b. wysokie i czemu mialyby
> sluzyc?

A tego to nie wiem, to inna sprawa.
--
Krzysztof Halasa

do góry

On 22 Paź, 23:19, "MK" <m...@i...pl> wrote:
> "Marcin Mokrzycki" <m...@p...pl> wrote in message
>
> news:1sy7txcd41rve$.yoegkebsc2uj$.dlg@40tude.net...
>
>
>
> > Stąd też bawią mnie *obecne* "wyrazy współczucia" na grupie czy w
> > komentarzach na portalach.
>
> Nie bierzesz pod uwage tego, ze czesc osob wziela kredyty w CHF
> wykorzystujac maksimum swojej zdolnosci kredytowej, wzrost oprocentowania i
> kursu sprzedazy CHF moze oznaczac, ze nie beda w stanie splacac kredytow.
> Porownywanie roznicy na racie miedzy kredytem w PLN i CHF jest bledne, bo
> zaklada, ze kredytobiorca  bylby w stanie splacac kredyt w PLN i mniejsza
> rata jest dla niego bonusem.
>
>MK

Przeważnie banki licząć zdolność kredytową w CHF uwzględniaja to
ryzyko i dlatego zdolność liczona w CHF jest mniejsza.

W.

do góry

Użytkownik "Marcin Mokrzycki" <m...@p...pl> napisał w wiadomości
news:1sy7txcd41rve$.yoegkebsc2uj$.dlg@40tude.net...

> Stąd też bawią mnie *obecne* "wyrazy współczucia" na grupie czy w
> komentarzach na portalach.

A co jest dla Ciebie zabawnego w fakcie, że jak ktoś zakupił - jak sądził -
nieruchomość pewien czas temu w przeliczeniu za np. 300k zł, a obecnie
okazało sie, że jednak zakupił za 400k zł, tzn. tyle powinien oddać, gdyby
chciał to sprzedać czy zabezpieczyć nią inny kredyt?

Doprawdy mało zabawne.

marekz

do góry

Zagadnienie jest bardzo realne i dotykające wielu niedawnych nabywców mieszkań czy
domów - z tym, że przy utrzymaniu się wysokiego
kursu dolara/euro ceny złotówkowe nieruchomości "powinny" za tym ruszyć w górę, bo
chwilowo licząc w walutach bardzo mocno staniały.

W sumie nie tak dawno ceny w ofertach i sprzedazy (a szczególnie działek gruntu) i
najmu podawało się w dolarach, nieco później w
markach i w euro ;-))

Zresztą rynku biurowców itp. nadal to dotyczy w wielkim stopniu.
JaC


-----

> A co jest dla Ciebie zabawnego w fakcie, że jak ktoś zakupił nieruchomość pewien
czas temu w przeliczeniu za np. 300k zł, a
obecnie okazało sie, że jednak zakupił za 400k zł, tzn. tyle powinien oddać, gdyby
chciał to sprzedać czy zabezpieczyć nią inny
kredyt?

do góry

>
> Przeważnie banki licząć zdolność kredytową w CHF uwzględniaja to
> ryzyko i dlatego zdolność liczona w CHF jest mniejsza.
>
> W.
>

tak jest od rekomendacji S, a wcześniej? wcześniej była "wolna
amerykanka" = nie było żadnych ograniczeń


--
pozdrawiam
RobertS

do góry

> Zagadnienie jest bardzo realne i dotykające wielu niedawnych nabywców mieszkań czy
domów - z tym, że przy utrzymaniu się wysokiego
> kursu dolara/euro ceny złotówkowe nieruchomości "powinny" za tym ruszyć w górę, bo
chwilowo licząc w walutach bardzo mocno staniały.
pod warunkiem, że chcieliby je kupić ludzie płacący w walucie, ale
generalnie problemy z uzyskaniem kredytów (nie wspominam nawet o tych,
którzy mogą mieć problem ze spłatą) przełożą się na mniejszy popyt na
mieszkania czyli ich ceny spadną, jakiś czas temu developerzy
sprzedawali już mieszkania na planach lub "dziury w ziemi", a teraz
znowu (po kilka latach) zaczęli szukać nabywców i oferować promocje...

w związku z powyższym wzrosną ceny najmu, bo ci którzy nie będą mogli
mieszkań kupić, aby mieszkać będą musieli je wynająć...przy wynajmie
nikt zdolności nie sprawdza



--
pozdrawiam
RobertS

do góry