Witam,
to co poniżej wygląda całkiem interesująco. Nie mam czasu się temu bliżej
przyjrzeć, ale może ktoś znajdzie i napisze coś ciekawego. Szczególnie jakie
są opłaty :)
-------
(źródło: newsletter efund.pl)
Porfel Inwestycyjny dla klientów Citibank Handlowy
Citibank Handlowy wprowadził dla swoich klientów możliwość inwestowania w
Portfel Inwestycyjny. Spośród 23 dostępnych funduszy inwestycyjnych
zarządzanych przez wiodące TFI Klienci mogą skomponować własny Portfel
Inwestycyjny oraz dowolnie zmieniać jego skład, bezpłatnie przenosząc środki
z funduszu do funduszu zgodnie ze swoimi bieżącymi celami inwestycyjnymi
oraz sytuacją na rynku finansowym. Odroczony podatek od zysków kapitałowych
pobierany jest tylko raz, przy zamknięciu Portfela, co dodatk owo podnosi
rentowność inwestycji.

Portfel Inwestycyjny jest dostępny wyłącznie dla posiadaczy Konta Osobistego
w Citibanku. Do 30 czerwca 2004 r. klienci Citibank Handlowy, inwestując w
Portfel Inwestycyjny, mogą skorzystać z 3-miesięcznej lokaty o
oprocentowaniu stałym 7% w skali roku. Minimalna kwota wpłaty: lokata 5000
PLN oraz Portfel Inwestycyjny min. 10.000 PLN. Oferta jest dostępna we
wszystkich oddziałach Citibank Handlowy na terenie całego kraju.

Portfel Inwestycyjny t o produkt o charakterze inwestycyjno-oszczędnościowym
z jednorazową wpłatą. Portfel pozwala pomnażać kapitał w najlepszych
funduszach inwestycyjnych i dowolnie kształtować indywidualną strategię
inwestycyjną poprzez: podział wpłaty pomiędzy fundusze o zróżnicowanym
potencjale zysku i ryzyka i bezpłatne transfery aktywów pomiędzy funduszami,
do 12 razy w roku.
W ramach Portfela Inwestycyjnego można samodzielnie określać swoją strategię
inwestycyjną. Klient ma do wyboru 23 fundusze zróżnicow ane pod względem
stopnia ryzyka inwestycji i skali potencjalnych zysków.

Obok funduszy zarządzanych przez 5 renomowanych TFI w skład Portfela wchodzi
także Fundusz Gwarantowany Nationwide. Przypomina on swoją konstrukcją
terminową lokatę bankową. Zapewnia kwartalną stopę przyrostu wartości
jednostek uczestnictwa (4% w II kwartale 2004 r.), minimalną roczną stopę
przyrostu wartości jednostek uczestnictwa (3% w 2004 r.) oraz wysoki poziom
bezpieczeństwa inwestycji. Fundusz Gwarantowany N ationwide jest zarządzany
bezpośrednio przez Nationwide Towarzystwo Ubezpieczen na Zycie SA.

Klient może dowolnie zmieniać strategię inwestycyjną dostosowując skład
Portfela do bieżącej sytuacji ekonomicznej lub własnych celów, nie ponosząc
żadnych kosztów. Przy transferach w obrębie Portfela nie jest pobierany
podatek od zysków kapitałowych, czego nie można uniknąć inwestując
bezpośrednio w fundusze inwestycyjne.

Inwestując w Portfel, można zarobić więcej niż na lokatach bankow ych.
Ponadto 19% podatek od dochodu z inwestycji płaci się tylko raz, zamykając
Portfel, a nie, jak w przypadku lokaty bankowej, przy każdej kapitalizacji
odsetek. Program ma charakter bezterminowy, nie trzeba deklarować czasu
trwania inwestycji. W każdej chwili Klient ma dostęp do swoich środków.

Portfel Inwestycyjny ma formę polisy ubezpieczeniowej, która gwarantuje
wypłatę 100% zainwestowanego kapitału (minus ewentualne wypłaty) na wypadek
śmierci, inwalidztwa lub poważnego zachorowa nia. Oznacza to, że wypłacone
świadczenie nigdy nie będzie niższe niż wpłata do Portfela.


-----------

--
Pozdrawiam,
Washko
http://www.odpowiedzialnosc.org/

do góry

Tomasz Waszczynski wrote:
> to co poniżej wygląda całkiem interesująco. Nie mam czasu się temu
> bliżej przyjrzeć, ale może ktoś znajdzie i napisze coś ciekawego.
> Szczególnie jakie są opłaty :)

Ja się już przyjrzałem i nie mogę zrozumieć dlaczego Citi pisze że można bez
podatku przenosić środki z jednego funduszu do innego. AFAIK przy umożeniu
jednostek podatek jest zawsze. Wdzięczny będę jeżeli to ktoś rozumie i
napisze.
Chyba że to taka sama prawda jak "darmowość" kart kredytowych - owszem dają
darmo i jeżeli nie używać to nie ma innych opłat ;-).

Bogdan B.

do góry

> Ja się już przyjrzałem i nie mogę zrozumieć dlaczego Citi pisze że można bez
> podatku przenosić środki z jednego funduszu do innego. AFAIK przy umożeniu
> jednostek podatek jest zawsze. Wdzięczny będę jeżeli to ktoś rozumie i
> napisze.
> Chyba że to taka sama prawda jak "darmowość" kart kredytowych - owszem dają
> darmo i jeżeli nie używać to nie ma innych opłat ;-).
>

przeniesienie = umozenie funduszu 1 + nabycie funduszu 2

i to nie tylko Citi tak ma
nie jestem pewien ale chyba tak nakazuje ustawa

kursor

do góry

kursor wrote:
>> AFAIK przy umożeniu jednostek podatek jest zawsze. Wdzięczny będę
>> jeżeli to ktoś rozumie i napisze.
>
> przeniesienie = umozenie funduszu 1 + nabycie funduszu 2

wtedy i nie tylko wtedy podatek ? ;-)

> i to nie tylko Citi tak ma
> nie jestem pewien ale chyba tak nakazuje ustawa

Nie zrozumiałem o co Ci chodzi. Twierdzisz że podatek jest a Citi oszukuje?

Bogdan b.

do góry

> >> AFAIK przy umożeniu jednostek podatek jest zawsze. Wdzięczny będę
> >> jeżeli to ktoś rozumie i napisze.
> >
> > przeniesienie = umozenie funduszu 1 + nabycie funduszu 2
>
> wtedy i nie tylko wtedy podatek ? ;-)
>
> > i to nie tylko Citi tak ma
> > nie jestem pewien ale chyba tak nakazuje ustawa
>
> Nie zrozumiałem o co Ci chodzi. Twierdzisz że podatek jest a Citi oszukuje?
>

buuu, mea culpa
to z przemeczenia literki mi sie poprzestawialy i zle przeczytalem :-/

kursor

do góry

> > ... AFAIK przy umożeniu jednostek podatek jest zawsze.
> > Wdzięczny będę jeżeli to ktoś rozumie i napisze.
>
> przeniesienie = umozenie funduszu 1 + nabycie funduszu 2
>
> i to nie tylko Citi tak ma
> nie jestem pewien ale chyba tak nakazuje ustawa

Na 100% usytawa nie przewiduje podatku od umożenia
jednostek, niezależnie od osiągnietych zysków.
Niestety nie jest już tak różowo,
kiedy umarzamy jednostki funduszy ;-)))

Tu najwyraźniej wykorzystano jakiś knif z ustawy o ubezpieczeniach.

St.

--
Wysłano z serwisu OnetNiusy: http://niusy.onet.pl

do góry

> > > ... AFAIK przy umożeniu jednostek podatek jest zawsze.
> > > Wdzięczny będę jeżeli to ktoś rozumie i napisze.
> >
> > przeniesienie = umozenie funduszu 1 + nabycie funduszu 2
> >
> > i to nie tylko Citi tak ma
> > nie jestem pewien ale chyba tak nakazuje ustawa
>
> Na 100% usytawa nie przewiduje podatku od umożenia
> jednostek, niezależnie od osiągnietych zysków.
> Niestety nie jest już tak różowo,
> kiedy umarzamy jednostki funduszy ;-)))
>

logiczne... ;-)))

kursor

do góry

S.T. wrote:
>>> ... AFAIK przy umożeniu jednostek podatek jest zawsze.
>>> Wdzięczny będę jeżeli to ktoś rozumie i napisze.
>
> Na 100% usytawa nie przewiduje podatku od umożenia
> jednostek, niezależnie od osiągnietych zysków.
> Niestety nie jest już tak różowo,
> kiedy umarzamy jednostki funduszy ;-)))

Dobra - jak Kuba Bogu, tak Bóg Kubie ;-)

> Tu najwyraźniej wykorzystano jakiś knif z ustawy o ubezpieczeniach.

Najwyraźniej. Obejrzałem właśnie strony Nationwide który ma chyba coś
wspólnego ze sprawą, np:
http://www.nationwide.pl/u235/navi/30995
Piszą tam takie rzeczy:
"Czy przy transferze środków pobierany jest podatek od zysków kapitałowych?
W takiej sytuacji podatek nie jest pobierany. Środki przenoszone do innych
ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, dotyczące tej samej umowy
ubezpieczenia, w ramach transferów nie podlegają poborowi podatku od zysków
kapitałowych, ponieważ środki zgromadzone na ubezpieczeniowych funduszach
kapitałowych są własnością Nationwide, które jako osoba prawna nie podlega
opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób fizycznych."
To by znaczyło że ubezpieczony nie jest uczestnikiem funduszy, tylko jest
nim ubezpieczyciel.

z ortograficznym pozdrowieniem,
Bogdan B.

do góry

Użytkownik "Bogdan B." <b...@h...pl> napisał w wiadomości
news:c8ld65$b4j$1@nemesis.news.tpi.pl...
> S.T. wrote:
> >>> ... AFAIK przy umożeniu jednostek podatek jest zawsze.
> >>> Wdzięczny będę jeżeli to ktoś rozumie i napisze.
> >
> > Na 100% usytawa nie przewiduje podatku od umożenia
> > jednostek, niezależnie od osiągnietych zysków.
> > Niestety nie jest już tak różowo,
> > kiedy umarzamy jednostki funduszy ;-)))
>
> Dobra - jak Kuba Bogu, tak Bóg Kubie ;-)
>
> > Tu najwyraźniej wykorzystano jakiś knif z ustawy o ubezpieczeniach.
>
> Najwyraźniej.

Bo to jest ubezpieczenie z funduszem ubezpieczeniowym, a w tym wypadku z
funduszami. Po prostu nazwali je inaczej. Podobnie postąpili z niektórymi
terminami. A jest co chować, bo tego typu ubezpieczenia okryły się już złą
sławą ;)
Rezygnacja, lub częściowa wypłata przez kilka pierwszych lat wiąże się ze
znacznymi kosztami, których wielkość jest ukryta w niepublikowanym tam
załączniku do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia. W takich ubezpieczeniach przy
wypłacie strata może sięgać nawet kilkudziesięciu procent. Zmniejsza się
wraz z długością i wielkością inwestycji.

pzdr.
KK

do góry

Użytkownik "K. K." <o...@p...onet.pl> napisał:
> A jest co chować, bo tego typu ubezpieczenia okryły się już złą
> sławą ;)
> Rezygnacja, lub częściowa wypłata przez kilka pierwszych lat wiąże się ze
> znacznymi kosztami, których wielkość jest ukryta w niepublikowanym tam
> załączniku do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia. W takich ubezpieczeniach przy
> wypłacie strata może sięgać nawet kilkudziesięciu procent. Zmniejsza się
> wraz z długością i wielkością inwestycji.

Czyli wszystko OK - produkt pasuje do wizerunku shiti-banku ;DDD

do góry