Czy przy konwersji jednostek w TFI jest naliczany podatek belkowy od zysku
na wartości tych jednostek od momentu ich nabycia przez uczestnika do
momentu konwersji?

Rok temu toczyła się interesująca dyskusja na tej grupie:

http://groups.google.com/groups?th=4c14c4abf59c727b

Większość skłaniała sie ku interpretacji, że konwersja jest tożsama z
umorzeniem starych i nabyciem nowych jednostek, zatem przy takiej operacji
następuje naliczanie podatku (o ile był wzrost wartości).

Zapytuję więc - kto z Was dokonywał konwersji jednostek zakupionych po
1.12.2001 i czy został w momencie konwersji obciążony podatkiem belkowym?

--
Robert
To reply by email, use ->mkarta<- in place of ->spamtrap<-
Emaile adresuj do ->mkarta<- zamiast do ->spamtrap<-

do góry

Użytkownik "Robert"
>
> Zapytuję więc - kto z Was dokonywał konwersji jednostek zakupionych po
> 1.12.2001 i czy został w momencie konwersji obciążony podatkiem belkowym?
>
No więc ja dokonałem. W TFI ING zamieniłem w zeszłym roku jednostki
gotówkowego na obligacyjny i zostałem obciążony podatkiem.

Bogdan B.

do góry

Robert wrote:

> Zapytuję więc - kto z Was dokonywał konwersji jednostek zakupionych po
> 1.12.2001 i czy został w momencie konwersji obciążony podatkiem belkowym?

Ja. Tak. W DWS.

Michał

do góry

news:b0her7$ks7$1@news.tpi.pl, Bogdan B. <b...@h...pl>:
> Użytkownik "Robert"
>>
>> Zapytuję więc - kto z Was dokonywał konwersji jednostek zakupionych
>> po
>> 1.12.2001 i czy został w momencie konwersji obciążony podatkiem
>> belkowym?
>>
> No więc ja dokonałem. W TFI ING zamieniłem w zeszłym roku jednostki
> gotówkowego na obligacyjny i zostałem obciążony podatkiem.

Dzięki, Bogdan i Michał :)

Jak się domyślasz, zapytanie ma związek z naszą dyskusją na innym forum.

Również mam GTFI OS, z tym że dość świeże (pobelkowe). Policzyłem zysk od
momentu nabycia, ok. 300zł, a więc umarzając w tej chwili i przenosząc do
SFI mBanku dla wygody zapłaciłbym 60 zł podatku, zarazem 60 zł przestałoby
dla mnie pracować.
Więc się zastanawiam, czy się opłaca...
Opłaci się na pewno, jeśli zdecyduję się to przerzucić na fundusz agresywny
i ta decyzja okaże się trafna. Rozważam to, ponieważ mój fundusz antybelkowy
jest również OS (UI).

--
Robert
To reply by email, use ->mkarta<- in place of ->spamtrap<-
Emaile adresuj do ->mkarta<- zamiast do ->spamtrap<-

do góry

Użytkownik "Robert"
> Więc się zastanawiam, czy się opłaca...
> Opłaci się na pewno, jeśli zdecyduję się to przerzucić na fundusz
agresywny
> i ta decyzja okaże się trafna. Rozważam to, ponieważ mój fundusz
antybelkowy
> jest również OS (UI).

Też myślałem nad kupnem pewnej ilości jednostek akcyjnych albo
zrównoważonych. Takie Skarbiec Akcja czy Waga za ostatnie trzy miesiące to
jest coś. Do tej pory prowizje dla towarzystw zjadały zysk z krótkich
inwestycji ale przez SFI można spróbować.
Tylko że ja jestem raczej z tych nerwowych inwestorów. Nie wiem czy
wytrzymam jeżeli będą spadki.

Bogdan B.

do góry

Użytkownik "Robert" <s...@o...pl> napisał w wiadomości
news:b0hde9$ji1$1@topaz.icpnet.pl...
> Czy przy konwersji jednostek w TFI jest naliczany podatek belkowy od zysku
> na wartości tych jednostek od momentu ich nabycia przez uczestnika do
> momentu konwersji?

Konwersja jest traktowana tak samo jak umorzenie.
Jeżeli ktoś był tak nierozsądny że posiadając rejestr z jednostkami nabytymi
przed 01.12.2001, nabył (NA TEN SAM REJESTR) kolejne jednostki po 30.11.2001
to przy umarzaniu (konwersji) stosuje się zasadę FIFO (czyli najpierw
umarzane są jednostki zwolnione z belki).

zdrófka,
TomekD

do góry

Użytkownik "TomekD"
>
> Konwersja jest traktowana tak samo jak umorzenie.

To racja.

> Jeżeli ktoś był tak nierozsądny że posiadając rejestr z jednostkami
nabytymi
> przed 01.12.2001, nabył (NA TEN SAM REJESTR) kolejne jednostki po
30.11.2001
> to przy umarzaniu (konwersji) stosuje się zasadę FIFO (czyli najpierw
> umarzane są jednostki zwolnione z belki).

Skąd taka informacja? Przerobiłeś to w praktyce?
Pamiętam co się pisało pod koniec 2001 - w przypadku gdy nie ma możliwości
identyfikacji która jednostka jest umarzana, dopuszczalna prawnie jest
zasada LIFO (a nie FIFO). Pierwsze umarza się ostatnio nabyte.
Pamiętam też że TFI gremialnie stwierdziły że możliwości identyfikacji nie
mają i będą stosować LIFO. Nie z dobrego serca ma się rozumieć ale żeby
zatrzymać klientów.

Bogdan B.

do góry

news:b0hjck$2e0$1@news.tpi.pl, TomekD <t...@p...onet.pl>:
> Użytkownik "Robert" <s...@o...pl> napisał w wiadomości
> news:b0hde9$ji1$1@topaz.icpnet.pl...
>> Czy przy konwersji jednostek w TFI jest naliczany podatek belkowy od
>> zysku na wartości tych jednostek od momentu ich nabycia przez
>> uczestnika do momentu konwersji?
>
> Konwersja jest traktowana tak samo jak umorzenie.
> Jeżeli ktoś był tak nierozsądny że posiadając rejestr z jednostkami
> nabytymi przed 01.12.2001, nabył (NA TEN SAM REJESTR) kolejne
> jednostki po 30.11.2001 to przy umarzaniu (konwersji) stosuje się
> zasadę FIFO (czyli najpierw umarzane są jednostki zwolnione z belki).

Słuszna uwaga, dlatego na nowe środki lepiej założyć osobny rejestr, nawet
jak to jest rejestr tego samego typu w tym samym towarzystwie.

--
Robert
To reply by email, use ->mkarta<- in place of ->spamtrap<-
Emaile adresuj do ->mkarta<- zamiast do ->spamtrap<-

do góry

news:b0hh23$b3c$1@news.tpi.pl, Bogdan B. <b...@h...pl>:

> Tylko że ja jestem raczej z tych nerwowych inwestorów. Nie wiem czy
> wytrzymam jeżeli będą spadki.

Tzn. jak będą spadki od razu po kupnie? Bo jak nie będą od razu, to nie
wytrzymuj, jeśli to inwestycja krótkoterminowa - umarzaj, nic nie kosztuje.

--
Robert
To reply by email, use ->mkarta<- in place of ->spamtrap<-
Emaile adresuj do ->mkarta<- zamiast do ->spamtrap<-

do góry

> Słuszna uwaga, dlatego na nowe środki lepiej założyć osobny rejestr, nawet
> jak to jest rejestr tego samego typu w tym samym towarzystwie.

Zdaje się ktoś tu pisał, że to jest na razie nie możliwe.

--
Wysłano z serwisu OnetNiusy: http://niusy.onet.pl

do góry