Obecna wysokość limitu inwestycji OFE w akcje to bodajże 40%. Nowa
proponowana wysokość limitu inwestowania w akcje to 62%, i to wcale nie od
razu, bo dopiero od 2010 roku. A na razie będzie on stopniowo zwiększany od
poziomu tych obecnych 40%, po 2,5% rocznie. Czyli nadal OFE będą zmuszane do
kupowania obligacji polskiego państwa za niewiele niższą część środków niż
obecnie. W zasadzie za taką samą część, co to jest 2,5% mniej czy 5% mniej
przy tak drastycznym zaborze przychodów. A za pewien czas znowu się tę część
składki znacjonalizuje, przy takiej samej argumentacji jak obecnie. A z 1%
składek, które pozostaną z OFE pewnie aż 80% pozwolimy zainwestować w akcje.

A co do tej reszty w Zakładzie, solennie obiecamy, że naprawdę BĘDZIE
DOBRZE. :)

do góry

On 24 Sty, 09:47, "MarekZ" <b...@a...w.pl> wrote:
> Obecna wysokość limitu inwestycji OFE w akcje to bodajże 40%. Nowa
> proponowana wysokość limitu inwestowania w akcje to 62%, i to wcale nie od
> razu, bo dopiero od 2010 roku. A na razie będzie on stopniowo zwiększany od
> poziomu tych obecnych 40%, po 2,5% rocznie. Czyli nadal OFE będą zmuszane do
> kupowania obligacji polskiego państwa za niewiele niższą część środków niż
> obecnie. W zasadzie za taką samą część, co to jest 2,5% mniej czy 5% mniej
> przy tak drastycznym zaborze przychodów. A za pewien czas znowu się tę część
> składki znacjonalizuje, przy takiej samej argumentacji jak obecnie. A z 1%
> składek, które pozostaną z OFE pewnie aż 80% pozwolimy zainwestować w akcje.
>
> A co do tej reszty w Zakładzie, solennie obiecamy, że naprawdę BĘDZIE
> DOBRZE. :)

Pojawia sie juz troche analiz dotyczacych nowego tworu IKZE, dzis
przeczytalem cos takiego

"[...] Znając te założenia, pokusiliśmy się o obliczenie, która z form
- IKE czy IKZE - może być w ostatecznym rozrachunku bardziej
opłacalna. Przy tych samych założeniach odnośnie do przeciętnego
wzrostu wynagrodzenia (2 proc. rocznie), inflacji (3 proc.), skali
podatkowej i średniej rocznej stopy zwrotu (4 proc.), policzyliśmy, że
przy wyjściowej pensji 3500 zł brutto po 40 latach zgromadzilibyśmy
blisko 230 tys. zł (103,5 tys. to wpłacony kapitał, a 126,5 tys. zł to
zysk).
Gdyby te pieniądze odkładać w ramach IKE, wystarczyłyby na to, żeby
przez 20 lat co miesiąc otrzymywać rentę wysokości ok. 960 zł. W
przypadku IKZE, gdzie od każdej raty pobierana będzie zaliczka na
podatek dochodowy, licząc według obowiązującego aktualnie, pierwszego,
18-proc. progu podatkowego, miesięczna rata wyniosłaby ok. 785 zł,
czyli o blisko jedną piątą mniej.
Oczywiście, nie można zapominać, że dzięki IKZE każdego roku będziemy
mieć pewną ulgę podatkową. W omawianym przykładzie, w całym okresie 40
lat zyskalibyśmy na tym ok. 18,5 tys. zł, czyli przeciętnie ok. 460 zł
rocznie (38,50 zł miesięcznie). W przypadku IKE ulga sięgnęłaby 24
tys. zł, bo tyle właśnie wyniósłby podatek od wypracowanego zysku,
gdyby trzeba było go zapłacić.[...]"
http://biznes.interia.pl/news/ikze-kontra-ike-co-lep
sze,1591218

Wynika z tego, ze dla wiekszosci bedzie to cos nie warte zachodu, a
dla tych co wiecej zarabiaja (2 prog podatkowy)limity sa marne.

MK

do góry

W dniu 2011-02-02 15:08, MK pisze:

>
> Pojawia sie juz troche analiz dotyczacych nowego tworu IKZE, dzis
> przeczytalem cos takiego
>
> "[...] Znając te założenia, pokusiliśmy się o obliczenie, która z form
> - IKE czy IKZE - może być w ostatecznym rozrachunku bardziej
> opłacalna. Przy tych samych założeniach odnośnie do przeciętnego
> wzrostu wynagrodzenia (2 proc. rocznie), inflacji (3 proc.), skali
> podatkowej i średniej rocznej stopy zwrotu (4 proc.), policzyliśmy, że
> przy wyjściowej pensji 3500 zł brutto po 40 latach zgromadzilibyśmy
> blisko 230 tys. zł (103,5 tys. to wpłacony kapitał, a 126,5 tys. zł to
> zysk).
> Gdyby te pieniądze odkładać w ramach IKE, wystarczyłyby na to, żeby
> przez 20 lat co miesiąc otrzymywać rentę wysokości ok. 960 zł. W
> przypadku IKZE, gdzie od każdej raty pobierana będzie zaliczka na
> podatek dochodowy, licząc według obowiązującego aktualnie, pierwszego,
> 18-proc. progu podatkowego, miesięczna rata wyniosłaby ok. 785 zł,
> czyli o blisko jedną piątą mniej.
> Oczywiście, nie można zapominać, że dzięki IKZE każdego roku będziemy
> mieć pewną ulgę podatkową. W omawianym przykładzie, w całym okresie 40
> lat zyskalibyśmy na tym ok. 18,5 tys. zł, czyli przeciętnie ok. 460 zł
> rocznie (38,50 zł miesięcznie). W przypadku IKE ulga sięgnęłaby 24
> tys. zł, bo tyle właśnie wyniósłby podatek od wypracowanego zysku,
> gdyby trzeba było go zapłacić.[...]"
> http://biznes.interia.pl/news/ikze-kontra-ike-co-lep
sze,1591218
>
> Wynika z tego, ze dla wiekszosci bedzie to cos nie warte zachodu, a
> dla tych co wiecej zarabiaja (2 prog podatkowy)limity sa marne.
>
> MK
i na dodatek środkami z IKZE można dysponować po 65 roku życia,
natomiast w IKE już po 60

"Zaletą IKE jest zwolnienie z 19-proc. podatku od zysków kapitałowych,
czyli tzw. podatku Belki. Taką możliwość uzyskuje się w chwili
ukończenia 60. roku życia pod warunkiem, że wcześniej, w minimum pięciu
latach kalendarzowych, dokonywane były jakiekolwiek wpłaty. Na ulgę
podatkową trzeba więc trochę poczekać. Przy IKZE ma być inaczej, bo
wpłaty dokonane w danym roku kalendarzowym będzie można przy okazji
rocznego rozliczenia podatkowego odliczyć od podstawy opodatkowania. Ale
- co trzeba wyraźnie podkreślić - w przypadku dokonywania wypłaty nie ma
mowy o zwolnieniu z podatku od zysków (chyba, że będzie to wypłata
transferowa, czyli przekazanie środków w ramach IKZE z jednej instytucji
do drugiej).

Uprawnienie do wypłaty środków zgromadzonych w ramach IKZE w przypadku
kobiet następować będzie po osiągnięciu 60. roku życia, a w przypadku
mężczyzn po ukończeniu 65 lat. Tu również, tak jak w IKE, warunkiem jest
dokonywanie wpłat w co najmniej pięciu latach kalendarzowych."

--
pozdrawiam
Marcin

do góry