Reforma systemu emerytalnego: OFE ponad połowę aktywów oddadzą ZUS-owi

Przeczytaj także: Zmiany w OFE uchwalone

W myśl rządowej propozycji, każdy pracujący i płacący składki sam zdecyduje, czy chce przekazywać swoje składki do OFE czy do ZUS. Na podjęcie decyzji będzie miała czas od 1 kwietnia do 1 lipca 2014 r. albo przy podejmowaniu pierwszej pracy. Decyzję będzie można zmienić w 2016 r., a następnie co cztery lata. Składka przekazywana do OFE ma wynieść 2,92 proc. wynagrodzenia brutto. Maksymalna opłata od składki spadnie z 3,5 do 1,75 proc., czyli o połowę.

Jednak najpoważniejsza zmiana dotyczy przejęcia aktywów OFE zgromadzonych w postaci obligacji Skarbu Państwa. Rząd chce, by te środki trafiły do ZUS. Zgodnie z rządowym projektem, 3 lutego 2014 r. OFE miałyby przekazać do ZUS 51,5 proc. wartości aktywów netto każdego funduszu w postaci obligacji i bonów skarbowych. Obligacje przekazane do ZUS zostały by następnie umorzone. OFE miałyby przesłać do ZUS o liczbie i wartości umorzonych jednostek rozrachunkowych, a ZUS miałby je zapisać na subkontach ubezpieczonych. Środki zgromadzone na subkoncie w ZUS podlegały by identycznym zasadom dziedziczenia i podziału, jak w przypadku OFE. Dodatkowo, środki zgromadzone w OFE na 10 lat przed osiągnięciem wieku emerytalnego miały by być stopniowo przenoszone na subkonto w ZUS. Emerytury będzie wypłacał ZUS.

OFE nie będą mogły inwestować w obligacje skarbowe, będą mogły natomiast więcej inwestować w akcje giełdowych spółek, obligacje samorządowe, drogowe czy korporacyjne oraz pożyczać papiery wartościowe. Zmiana taka ma obniżyć poziom długu publicznego w relacji do PKB.

Projekt nowelizacji wprowadza także możliwość inwestowania OFE za granicą, w aktywa denominowane w obcej walucie poprzez stopniowe podwyższanie limitu, aż do osiągnięcia poziomu 30 proc. Według rządowej propozycji, OFE do końca 2014 r. mogłyby inwestować do 10 proc. środków, w roku 2015 – 20 proc., a od roku 201 – 30 procent.