5 sposobów na niższe opłaty za fundusze inwestycyjne

Przeczytaj także: Inwestowanie w fundusze: zmniejsz opłaty, powiększ zyski

Wypatruj okazji

Instytucje finansowe zachęcają do skorzystania ze swoich produktów na różne sposoby, między innymi organizując promocje. I oczywiście dotyczą one również funduszy inwestycyjnych. Możemy trafić propozycje, gdzie stawka za nabycie funduszu jest na przykład obniżona o połowę. Jeśli bankowi, czy towarzystwu funduszy zależy, by zwiększyć sprzedaż jakiegoś produktu, czy zachęcić klientów do nowego rozwiązania, mogą je promować właśnie przez czasowe obniżki cen. Warto rozglądać się za takimi okazjami i z nich korzystać.

Zwiąż się na dłużej

Na zniżki w opłatach dystrybucyjnych możemy liczyć również wtedy, kiedy zdecydujemy się na wieloletnią relację z danym towarzystwem funduszy inwestycyjnych, bezpośrednio lub z pomocą banku. TFI oferują programy systematycznego oszczędzania, w przypadku których deklarujemy wpłatę określonej kwoty przez danych czas. Za taką lojalność należy się premia, więc opłata dystrybucyjna będzie wyraźnie niższa niż standardowa stawka. Nie dość, że mamy szansę zaoszczędzić, to jeszcze łatwej będzie nam zmobilizować się do regularnego oszczędzania.

Spróbuj postawić na swoim

Jeśli jesteś posiadaczem sporej kwoty pieniędzy, to pamiętaj, że jesteś dla instytucji finansowej łakomym kąskiem. Chcesz ulokować milion, a czasem nawet kilkaset tysięcy złotych - możesz negocjować warunki. Dotyczy to klasycznych depozytów, jak również prowizji za nabycie jednostek uczestnictwa funduszu inwestycyjnego. Jeśli więc zamierzasz wpłacić tak dużą kwotę, skontaktuj się z bankowym doradcą i poproś o propozycje specjalnie dla siebie.

Tomasz Gomółka, ekspert