Prognozy inwestycyjne dla każdego

Przeczytaj także: Zaczynamy inwestowanie

Stopa zwrotu z akcji w najbliższych dwóch latach

Zyski z inwestowania w fundusze akcji w dłuższej, np. 2-letniej, perspektywie są od kilku lat bezsprzecznie najwyższe. Widać to dobrze po porównaniu z funduszami inwestującymi w inne instrumenty.

Także większa część zysków funduszy hybrydowych oparta jest na zysku pochodzącym ze znajdujących się w ich portfelach akcji. Takiej sytuacji mogłaby zagrozić tylko bessa na rynku, a nie widać żadnych fundamentalnych przesłanek do jej pojawienia się tak w Polsce, jak i na rynkach światowych.

Jak pokazuje przykład ostatnich lat, gwałtowne zwyżki i korekty (nawet tak duże jak w maju) nie osłabiają ogólnego trendu do podnoszenia się wskaźników i co za tym idzie – do systematycznego wzrostu zysków funduszy akcji.

Należy jedynie być konsekwentnym i nie podejmować pochopnych decyzji co do momentu wyjścia. Fundusze akcji w dwuletniej perspektywie nie powinny mieć stóp zwrotu niższych niż obecnie, czyli średnio ok. 58%. Podobnego zdania są zarządzający funduszami, którzy po letniej przerwie powrócili do mocnych zakupów na warszawskiej giełdzie (we wrześniu na giełdę wpłynęło ok. 1,4 mld zł z funduszy).

Ile średnio będzie można zarobić na funduszach pieniężnych w najbliższych dwóch latach?

Za najbardziej bezpieczne uznaje się fundusze rynku pieniężnego, które inwestują do 100% w papiery dłużne skarbu państwa, których okres wymagalności (wykupu przez państwo) nie przekracza roku. Niektóre fundusze pieniężne część środków lokują w papiery komercyjne firm, co znacznie podnosi zysk inwestora. Ich zyskowność jest porównywalna z długoterminowymi lokatami w bankach, lecz najlepsze fundusze, z tego segmentu, notują zyski wyższe niż najlepsze lokaty bankowe.

Zysk z funduszy rynku pieniężnego w najbliższych dwóch latach będzie kształtował się najprawdopodobniej na takim samym poziomie, jak w latach ubiegłych, ponieważ są to jedne z najbezpieczniejszych inwestycji.

W ofercie towarzystw funduszy inwestycyjnych znaleźć możemy dwa rodzaje funduszy pieniężnych: skarbowe i nieskarbowe. Średni zysk w skali roku wynosi około 3,2-5 proc. i takiego dochodu można spodziewać się w ciągu najbliższych dwóch lat. Gwarantem jest Skarb Państwa, więc zysk jest pewny i stabilny.