Lipcowa emisja obligacji skarbowych wyżej oprocentowana

Przeczytaj także: Detaliczne obligacje skarbowe: wzrost sprzedaży w V 2008

Dodatkowym argumentem jest fakt, że „dziesięciolatki” można nabywać w ramach Indywidualnego Konta Emerytalnego i korzystać dzięki temu z przysługujących ulg podatkowych. W 2008 r. ustalany przez Ministerstwo Pracy i Polityki Społecznej limit wpłat na IKE wynosi 4055,12 zł, można więc w ramach programu kupić 40 obligacji EDO, które będą później zwolnione z podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatku Belki).

Ostatni miesiąc na „trzylatki” z kwietniowej serii

Lipiec będzie trzecim, ostatnim miesiącem sprzedaży obligacji trzyletnich serii TZ0511. Oprocentowanie tych obligacji wynosi 6,05 proc. w pierwszym półrocznym okresie odsetkowym, następnie zmienia się w zależności stopy WIBOR 6M. „Trzylatki” są jedynymi obligacjami o charakterze rynkowym – można je sprzedawać na giełdzie oraz rynku regulowanym MTS CeTO.

Również w ich przypadku posiadacze starych papierów, które właśnie wygasają (serii TZ0808), mogą je zamienić na nowe. Cena zamiany zostanie podana do publicznej wiadomości 11 lipca br.

W przypadku obligacji zapisanych na rachunku rejestrowym, dyspozycje zamiany emisji TZ0808 na nową TZ0811 można składać w terminie od 14 lipca do 22 lipca w ponad tysiącu placówek PKO Banku Polskiego oraz punktach obsługi klientów DM PKO BP na terenie całego kraju, a także za pośrednictwem Internetu lub telefonu. Jeśli obligacje są zapisane na rachunku papierów wartościowych, dyspozycję zamiany należy złożyć w domu maklerskim prowadzącym rachunek. Oprócz dyskonta, które zwiększa opłacalność emisji, korzyścią wynikającą z zamiany jest zachowanie ciągłości inwestycji (bez utraty nawet jednego dnia oszczędzania) oraz brak dodatkowych kosztów inwestycji (np. kosztów przelewu bankowego - zamiana jest bowiem operacją bezgotówkową).