Wealth management - przyszłość bankowości?

Przeczytaj także: Prognozy dla private banking w Polsce

Istotę wealth management stanowi kompleksowa obsługa klienta, która obejmuje nie tylko płynne aktywa majątku. Prywatni doradcy zajmują się również aktywami trwałymi. Usługi podatkowe, spadkowe, doradztwo w zakresie nieruchomości wchodzą w „standardowy” pakiet usług. W związku z rozwojem konkurencji, przedsiębiorstwa starają się poszerzyć pakiet usług, by jak najszerzej spełnić oczekiwania klientów. Wiele firm wprowadzając do swoich usług private banking – bankowość dla najbogatszych – czy inaczej klientów specjalnych, ewidentnie zaspokaja jedynie część potrzeb. Rynek wymusza na firmach przygotowywanie ofert wysoko spersonalizowanych. Tak powstała idea wealth management`u, inaczej zaspokajanie praktycznie wszystkich potrzeb klientów, gdyż usługa ta jest niezwykle szeroka i wykraczająca poza standardowe usługi bankowe. Pomysły na takie działania powstały niejako z konieczności. Jeszcze kilka lat temu, polscy klienci musieli bowiem korzystać z usług zagranicznych firm. Odpowiadając na zapotrzebowanie rynku, od kilku lat polscy klienci mogą cieszyć się ofertą z zakresu wealth management, jaką świadczą polskie placówki finansowe.

Przeglądając oferty firm najczęściej możemy się spotkać z usługami takimi jak:

• doradztwo podatkowe – wyspecjalizowani doradcy, będą przygotowywali takie oferty inwestycyjne, by były jak najkorzystniejsze dla klienta od strony podatkowej.
• asset management- są to usługi z zakresu inwestowania kapitału. Doradcy klienta, kierują jego portfelem by jak najkorzystniej lokować fundusze, oraz by osiągały jak największy zysk na rynku kapitałowym.
• nieruchomości – pracownicy przedsiębiorstwa wyspecjalizowani na rynku nieruchomości, świadczą wysoko spersonalizowane usługi doradcze. Szczególnie jest to korzystne dla tych klientów, którzy chętnie lokują swój majątek w nieruchomościach. Doradcy będą pomagali wybrać dla klienta oferty jak najkorzystniejszą dla niego, z możliwością maksymalizacji zysku.
• ocena możliwości rynkowych – doradcy zajmują się w tym obszarze możliwościami jakie oferuje rynek. Szukają takich szans i rozwiązań, by jak najefektywniej lokować kapitał klienta. Monitorowanie i analiza rynku mają na celu jak najefektywniejsze pomnażanie majątku klienta.
• art banking – jest to stosunkowo nowa oferta na rynku krajowym. Jest skierowana do tych klientów, którzy pragną inwestować w sztukę. Wyspecjalizowani doradcy pomogą klientowi w wyborze odpowiednich dzieł, doradzą co jest najkorzystniejsze w danym momencie, jak powielać majątek oraz jak kolekcjonować dzieła. Jest to zatem kompleksowa usługa dla koneserów w dziedzinie sztuki.
• oferty indywidualne – wszystkie oferty kierowane do klienta w celu pomnażania jego kapitału, które są wysoko spersonalizowane. Doradcy analizują rynek, wybierając takie oferty które są dla ich klienta najlepsze i najbezpieczniejsze. Tego typu usługi cechuje wysoka kompleksowość, by klient nie musiał się niczym martwić.
• Usługi typu Concierge – jest to wyjątkowa usługa, która zdecydowanie wybiega poza standardowe usługi bankowości. Jest to oferta która zapewnia swoim klientom usługi typu rozrywka, organizacja wolnego czasu, podróże, opieka nad dziećmi itp. Nie sposób przy tym nie odnieść wrażenia, że usługi tego typu, jest to dopieszczanie klienta na ja wyższym poziomie.