Jak lepiej oszczędzać?

Przeczytaj także: Oszczędzanie musi być efektywne i bezpieczne

Ekspert SEB TFI odpowiada:
Wojciech Białek, główny analityk SEB TFI:

Jaka jest minimalna suma, którą co miesiąc można wpłacać do TFI, tak aby oszczędzanie miało jakiś sens?

"Nie ma jednoznacznej odpowiedzi na to pytanie. Wszystko zależy od tego, przez ile lat chcemy oszczędzać i jakie kwoty. Siłę malych, ale systematycznych wpłat ilustruje wykres. Widać na nim wyraźnie, że lokowanie kwoty 100 zł w okresie 5 lat da juz pewne wyniki, zas po okresie 20 lat wartość lokat z zyskiem będzie ponad dwa razy większa od sumy wpłat. Oczywiście im większą kwotę będziemy odkladać i im dlużej pieniądze będą pracować, tym rezultaty będą lepsze".

Liczba dnia - 145 funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez 17 towarzystw funduszy inwestycyjnych, działało na polskim rynku pod koniec sierpnia. W ostatnim miesiącu 138 z nich odnotowało wzrost wartości. Najbardziej drożały jednostki funduszy inwestujących w akcje. Najlepszy z nich przyniósł ponad 3 proc. miesięcznego zysku. Sto plusów - Można nie płacić podatku Na emeryturę. Od początku września zyski z oszczędności zgromadzonych na indywidualnych kontach emerytalnych (IKE) są zwolnione z 19-proc. podatku. IKE mogą prowadzić banki, biura maklerskie, towarzystwa ubezpieczeniowe i 82 fundusze inwestycyjne. Szacuje się, że nawet 4 mln osób może założyć sobie takie konta.

Słownik

Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych – zatrudniają doradców inwestycyjnych oraz zarządzają funduszami inwestycyjnymi, których nadrzędnym celem jest pomnożenie pieniędzy powierzonych im przez klientów.

Fundusze inwestycyjne – to właśnie one pomnażają pieniądze klientów. Rozliczenia dokonywane są
w formie jednostek uczestnictwa w funduszach. Klienci je nabywają, a gdy chcą wycofać oszczędności, jednostki są odkupywane.

Doradcy Inwestycyjni – osoby które zarządzają funduszami inwestycyjnymi. Nie jest łatwo zostać doradcą. Trzeba zdać specjalny egzamin przygotowany przez Komisję Papierów Wartosciowych i Giełd. W Polsce jest ponad 200 doradców.

Pieniądz robi pieniądz – stare powiedzenie odwołujące się do możliwości pomnażania pieniędzy. Najważniejszy jest pierwszy krok – gdy mamy już oszczędności można zwiększać ich wartość dokonując korzystnych inwestycji.

Inwestor - osoba, która lokuje swoje oszczędności w wybranej formie inwestycji, np. w fundusz inwestycyjny, akcje spółek notowanych na giełdzie, w obligacje lub w nieruchomości w celu zwiększenia realnej wartości tych oszczędności.



Cykl powstał przy współpracy z Media Tak - Domem Sprzedaży Prasy Regionalnej