Obligacje skarbowe - oferta VII 2011

Przeczytaj także: Obligacje skarbowe - oferta VI 2011

Oferowane przez Ministerstwo Finansów oprocentowanie obligacji detalicznych dalej pozostaje na tym samym poziomie. Wraz z pierwszym dniem lipca inwestorzy indywidualni, dla których ważne jest bezpieczeństwo inwestycji i gwarancja zysków, będą mogli wybrać pomiędzy czterema rodzajami obligacji:

• dwuletnimi (DOS0713), o stałym oprocentowaniu wynoszącym 4,50 proc. w ciągu roku,
• notowanymi na giełdzie obligacjami trzyletnimi (TZ0514), których oprocentowanie ustalane jest co pół roku i wynosi obecnie 4,28 proc.,
• czteroletnimi (COI0715) o zmiennym oprocentowaniu wynoszącym w pierwszym roku 5,00 proc.,
• oraz dziesięcioletnimi (EDO0721), które oprocentowane są najwyżej, bo aż 5,75 proc.
  w ciągu pierwszego roku.

Lipiec to już ostatni miesiąc, w którym inwestorzy nabyć mogą obligacje trzyletnie z serii TZ0514 wyemitowanej w maju 2011 r. To jedyne detaliczne papiery skarbowe, które emitowane są w trzymiesięcznych przedziałach czasowych (w lutym, maju, sierpniu i listopadzie). W odróżnieniu od pozostałych typów obligacji detalicznych, wypłata odsetek w przypadku trzylatek następuje co pół roku. Również jako jedyne detaliczne papiery dłużne Skarbu Państwa notowane są one na Giełdzie Papierów Wartościowych i na rynku BondSpot.

Na szczególną uwagę zasługują także obligacje dziesięcioletnie. Charakteryzują się one zmiennym oprocentowaniem opartym o ustaloną z góry marżę procentową, którą co roku dodaje się do aktualnego wskaźnika inflacji. Dzięki temu inwestowanie w ten rodzaj papierów wartościowych nie jest obarczone ryzykiem inflacyjnym. Dziesięciolatki dodatkowo umożliwiają zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych, a to dzięki inwestowaniu w nie za pomocą Indywidualnego Konta Emerytalnego (IKE – Obligacje). Są one bezpiecznym instrumentem gromadzenia środków własnych na emeryturę.

- Przygotowywana co miesiąc przez Ministerstwo Finansów oferta obligacji detalicznych powinna usatysfakcjonować inwestorów indywidualnych - mówi Anna Suszyńska, zastępca dyrektora w Departamencie Długu Publicznego. - Aktualna propozycja daje szeroki wachlarz wyboru pomiędzy czasem inwestycji, jej formą oraz oprocentowaniem. Jednocześnie jest to najbezpieczniejszy sposób inwestowania oszczędności – konkluduje Anna Suszyńska.

Dwuletnie obligacje detaliczne (DOS0713) – stały i bezpieczny zysk

Od pierwszego dnia lipca będzie można kupić dwuletnie obligacje Skarbu Państwa, charakteryzujące się stałym oprocentowaniem, które ustalono na poziomie 4,50 proc. Oznacza to, że każda z popularnych „dwulatek”, o nominale 100 zł, po dwóch latach wykupiona zostanie za 109,20 zł. Swój zysk można zrealizować na trzy sposoby, gotówką, przelewem lub przez zaliczenie wierzytelności z tytułu posiadanych obligacji na poczet ceny kupowanych obligacji skarbowych kolejnych emisji. W przypadku skorzystania z trzeciej możliwości cena jednej obligacji wynosi 99,90 zł. Aktualne oprocentowanie dwuletnich obligacji detalicznych to 4,50 proc.