Polscy inwestorzy doceniają fundusze zagraniczne

Przeczytaj także: Jak Polacy wybierają fundusze inwestycyjne?

Mimo wysokich oczekiwań i chęci dywersyfikacji inwestycji, polscy inwestorzy posiadają mniej niż 10% swoich aktywów w funduszach zagranicznych, traktując je bardziej jako element dywersyfikacji, niż główną inwestycję. Z informacji od ankietowanych doradców wynika, że nadal około 13% ich klientów nie inwestuje w fundusze zagraniczne.

- Udział funduszy zagranicznych w portfelach inwestorów będzie się powiększał wraz z rosnącą świadomością inwestycyjną Polaków. Z naszej analizy wynika, że inwestujący w fundusze zagranicznie świadomie wybierają średnio i długoterminowy horyzont inwestycyjny- 38% respondentów wskazało na inwestycje w horyzoncie od 3 do 5 lat - mówi Michał Staszkiewcz, Head of Sales Poland we Franklin Templeton.
Z sondażu wynika, że główną barierą przed inwestowaniem w fundusze zagraniczne jest niewielka wiedza o globalnych firmach inwestycyjnych i ich ofertach. Taką przyczynę wskazało aż 57% respondentów. 12% badanych uważa, że obawa przed inwestowaniem w fundusze zagraniczne ma związek z brakiem zaufania do rynków zagranicznych, a 28% jako barierę wskazuje ryzyko walutowe. Jedynie 3% ankietowanych uważa, że barierą jest dostęp do sieci sprzedaży.

- Słaba znajomość oferty instytucji zagranicznych oznacza, że problemem wciąż pozostaje dotarcie z wartościową informacją o produktach do doradców i klientów. Trudno zakładać, że da się ten stan szybko zmienić, gdyż skala prowadzonych działań marketingowych i szkoleniowych jest wciąż niewystarczająca – uważa Michał Duniec, starszy analityk Analiz Online.

- Z drugiej strony przeprowadzone badanie pokazuje, że obiegowa opinia, zgodnie, z którą klienci nie inwestują w fundusze zagraniczne ze względu na ryzyko kursowe oraz niechęć do monitorowania rynków zagranicznych, nie jest do końca właściwa. W gruncie rzeczy jest to dobra informacja dla przedstawicieli funduszy zagranicznych. Prostszym zadaniem jest bowiem praca nad zwiększeniem wiedzy o produktach i ofercie, niż przezwyciężenie ewentualnego braku zaufania do rynków zagranicznych - dodaje analityk Analiz Online.

Według przeprowadzonej ankiety aż 78% klientów funduszy zagranicznych, wiedzę na ich temat czerpie z rozmów z doradcami finansowymi.