Witam,
to co poniżej wygląda całkiem interesująco. Nie mam czasu się temu bliżej
przyjrzeć, ale może ktoś znajdzie i napisze coś ciekawego. Szczególnie jakie
są opłaty :)
-------
(źródło: newsletter efund.pl)
Porfel Inwestycyjny dla klientów Citibank Handlowy
Citibank Handlowy wprowadził dla swoich klientów możliwość inwestowania w
Portfel Inwestycyjny. Spośród 23 dostępnych funduszy inwestycyjnych
zarządzanych przez wiodące TFI Klienci mogą skomponować własny Portfel
Inwestycyjny oraz dowolnie zmieniać jego skład, bezpłatnie przenosząc środki
z funduszu do funduszu zgodnie ze swoimi bieżącymi celami inwestycyjnymi
oraz sytuacją na rynku finansowym. Odroczony podatek od zysków kapitałowych
pobierany jest tylko raz, przy zamknięciu Portfela, co dodatk owo podnosi
rentowność inwestycji.

Portfel Inwestycyjny jest dostępny wyłącznie dla posiadaczy Konta Osobistego
w Citibanku. Do 30 czerwca 2004 r. klienci Citibank Handlowy, inwestując w
Portfel Inwestycyjny, mogą skorzystać z 3-miesięcznej lokaty o
oprocentowaniu stałym 7% w skali roku. Minimalna kwota wpłaty: lokata 5000
PLN oraz Portfel Inwestycyjny min. 10.000 PLN. Oferta jest dostępna we
wszystkich oddziałach Citibank Handlowy na terenie całego kraju.

Portfel Inwestycyjny t o produkt o charakterze inwestycyjno-oszczędnościowym
z jednorazową wpłatą. Portfel pozwala pomnażać kapitał w najlepszych
funduszach inwestycyjnych i dowolnie kształtować indywidualną strategię
inwestycyjną poprzez: podział wpłaty pomiędzy fundusze o zróżnicowanym
potencjale zysku i ryzyka i bezpłatne transfery aktywów pomiędzy funduszami,
do 12 razy w roku.
W ramach Portfela Inwestycyjnego można samodzielnie określać swoją strategię
inwestycyjną. Klient ma do wyboru 23 fundusze zróżnicow ane pod względem
stopnia ryzyka inwestycji i skali potencjalnych zysków.

Obok funduszy zarządzanych przez 5 renomowanych TFI w skład Portfela wchodzi
także Fundusz Gwarantowany Nationwide. Przypomina on swoją konstrukcją
terminową lokatę bankową. Zapewnia kwartalną stopę przyrostu wartości
jednostek uczestnictwa (4% w II kwartale 2004 r.), minimalną roczną stopę
przyrostu wartości jednostek uczestnictwa (3% w 2004 r.) oraz wysoki poziom
bezpieczeństwa inwestycji. Fundusz Gwarantowany N ationwide jest zarządzany
bezpośrednio przez Nationwide Towarzystwo Ubezpieczen na Zycie SA.

Klient może dowolnie zmieniać strategię inwestycyjną dostosowując skład
Portfela do bieżącej sytuacji ekonomicznej lub własnych celów, nie ponosząc
żadnych kosztów. Przy transferach w obrębie Portfela nie jest pobierany
podatek od zysków kapitałowych, czego nie można uniknąć inwestując
bezpośrednio w fundusze inwestycyjne.

Inwestując w Portfel, można zarobić więcej niż na lokatach bankow ych.
Ponadto 19% podatek od dochodu z inwestycji płaci się tylko raz, zamykając
Portfel, a nie, jak w przypadku lokaty bankowej, przy każdej kapitalizacji
odsetek. Program ma charakter bezterminowy, nie trzeba deklarować czasu
trwania inwestycji. W każdej chwili Klient ma dostęp do swoich środków.

Portfel Inwestycyjny ma formę polisy ubezpieczeniowej, która gwarantuje
wypłatę 100% zainwestowanego kapitału (minus ewentualne wypłaty) na wypadek
śmierci, inwalidztwa lub poważnego zachorowa nia. Oznacza to, że wypłacone
świadczenie nigdy nie będzie niższe niż wpłata do Portfela.


-----------

--
Pozdrawiam,
Washko
http://www.odpowiedzialnosc.org/