MK wrote:

>> To co pokazuje filmik, to transakcje Z autoryzacja.
>> Innowacyjnosc w tym przypadku polegala na braku podpisu, bo mniej niz
>> $25, ale autoryzacja jest jak najbardziej.
>>
>> (Troche wolniej to przebiega w rzeczywistosci. :) Ale tylko troche.)
>
> No, to lipa, bo autoryzacja jest etapem, ktory zajmuje najwiecej
> czasu... przynajmniej tak wynika z moich obserwacji...

Źle wynika. :-)
Najwięcej czasu zajmuje dodzwonienie się do aquirera. Jak już
terminalowi uda się połączyć, to sama autoryzacja zajmuje jakieś 2
sekundy. Rozwiązaniem w tym wypadku jest wyeliminowanie łącz
telefonicznych i przejście na terminale łączące się po prostu przez IP.
No, ale do tego w każdym kiosku musiałby być dostępny szybki stały
Internet. :-(

> Transakcja bez podpisu moze dzialac bez zadnych szczegolnych dodatkowych
> przepisow. po prostu w przypadku zlozenie reklamacji przed cardholdera,
> merchant by musial oddac kase. W PL dziala to np. na autostradach czy
> niektorych parkingach. Transakcja bez skladania podpisu jest nieco
> szybsza, ale i tak troche trwa przez autoryzacje.

Na Autostradzie Wielkopolskiej musiałem jak najbardziej podawać pin.

> Dla mnie wylaczenie autoryzacji byloby najlepszym rozwiazaniem, ale
> zapewne przez takich ludzi jak tworca watku o karcie IKEA HSBC juz nie
> da sie do tego wrocic :(.

Generalnie - funkcjonalność identyczną z PayPassem można uzyskać na
zwykłej karcie chipowej. Czy to z autoryzacją, czy nie - nie ważne...
Ważne by nie trzeba było podpisywać i wklepywać pinu. No bo popatrzmy na
to tak: Paypass do 50zł idzie bez podpisu - co by się zmieniło, gdyby
emv do 50zł szło bez pinu? Zamiast machania kartą obok czytnika, po
prostu na chwilę wkładałoby się go do niego. Efekt ten sam, uciążliwość
operacji podobna, różnica czasów potrzebnych na wykonanie płatności -
pomijalna.

--
MiCHA