Piotr Hołda (usuń z adresu co niepotrzebne) wrote:

> No to jeszcze raz:
> §3 ust. 4. Jedna osoba może jednocześnie gromadzić oszczędności na
> IKE na podstawie jednej Umowy z
> Funduszami;
> 1) Zawarcie kolejnej umowy o prowadzenie IKE z tymi samymi
> Funduszami, które prowadzą już IKE dla
> danej osoby, na podstawie zawartej przez nią wcześniej Umowy, jest
> równoznaczne z wypowiedzeniem
> dotychczasowej Umowy przez Oszczędzającego i skutkuje zwrotem
> zgromadzonych środków;

Proponuję pisać co cytujesz - przekartkowałem wszystko łącznie z ustawą ;-)
To jeszcze raz IMHO: umowę zawiera się z wszystkimi czterema funduszami
wymienionymi w umowie.
Są to fundusze należące do jednego towarzystwa i ustawa to dopuszcza - nie
ma wątpliwości.
Uważam że par. 3 ust. 4 pkt 1 dotyczy zawarcia umowy z *tymi samymi*
funduszami czyli np. w mBanku a potem w Multibanku. Dlaczego BRE i Skarbiec
chcą karać kogoś takiego wypłatą i wykopaniem na zawsze z programu IKE nie
wiem, ale to jest przypadek do uniknięcia. Jeżeli ktoś tak już musi, to
przez rok trzeba przezimować gdzie indziej ;-0

> 2) Zawarcie kolejnej umowy o prowadzenie IKE z innymi Funduszami, niż
> Fundusze, które prowadzą już
> IKE dla danej osoby, na podstawie zawartej przez nią wcześniej Umowy,
> jest równoznaczne z
> wypowiedzeniem dotychczasowej Umowy przez Oszczędzającego i zleceniem
> wypłaty transferowej
> zgromadzonych środków do Funduszy, z którymi zawarta została nowa
> umowa, w trybie określonym w §8 ust. 7.

Oczywiste jest że jeżeli ktoś zawarł umowę z innymi funduszami z innego TFI
to skutkiem jest wypłata transferowa.
Inna sprawa że regulamin nie pisze nic o trybie zmiany obecnej umowy z
czterema funduszami (np. aneksem), żeby objęła inne fundusze zarządzane
przez towarzystwa i jak rozumiem o to Ci chodzi. Słychać było że Skarbiec ma
dodać nowy fundusz funduszy (tworzy taki po ostatnich zmianach ustawy o
TFI).

> Oraz:
> §8 ust. 11. Oszczędzający ma prawo do konwersji (wypłaty transferowej)
> pomiędzy Funduszami, _z którymi zawarł
> Umowę_.
> Pytanie 1: Jak zawrzeć umowę ze wszystkimi funduszama jednocześnie?

Jednym ruchem:
Par. 2 pkt 1 umowy:
"oszczędzający i Fundusze wskazanew w par. 3 pkt 1 zawierają umowę"
i
par. 3 pkt 1 umowy o prowadzenie IKE mSkarbiec:
"Oszczędzający niniejszym zawiera Umowę o prowadzenie IKE z Funduszami IKE
mAkcja, IKE mWaga, IKE mGotówkowy i IKE mEuropa "

> A jeżeli już się uda, to:
> §8 ust. 4. Umowa może być wypowiedziana przez Fundusze w sytuacji,
> gdy:
> 1) Oszczędzający nie dokonał pierwszej wpłaty na IKE w wymaganej
> wysokości w terminie 1 miesiąca od
> daty zawarcia Umowy - w takim przypadku Umowa jest wypowiadana bez
> okresu wypowiedzenia,

Wpłata na IKE jest IMHO wpłatą na dowolny z czterech funduszy z którymi
zawarłeś umowę.

Ogólnie: mogłoby być napisane lepiej, ale nie ma więcej zagrożeń nic w
typowej umowie i regulaminie ;-)

Bogdan B.