bob wrote:
> w
>
>>No i to jest właśnie powód dla którego w życiu nie będę się posługiwał
>>kartami w których trzeba wklepać jakikolwiek PIN.
>
>
> mógłbyś rozwinąć myśl? znaczy tylko kredytówki? to jak wyciągać gotówkę?
> zawsze w okienku?
>
>

Do płatności w sklepach tylko i wyłącznie kredytówki. PIN najlepiej od
razu zjeść, żeby nie kusiło. W sytuacjach spornych typu to nie moje
transakcje, kłócimy się wówczas o pieniądze banku, a nie o swoje własne.
Karty najlepiej dwie z dwóch różnych banków jakby się okazało, że jedna
nie działa. W ten sposób będzie mniej postów od ludzi chcących pisać
skargi do Strasburga, ze bank z powodu "konserwacji" nie zaakceptował
płatności kartą na stacji benzynowej w środku nocy, a paliwo już w baku.
Limit transakcji też ustawić na jakiś rozsądny, a nie na maksimum, żeby
można było poszpanować ile to nam bank dał. Limit wypłat gotówkowych na
zero.


Do wypłat gotówki w bankomatach, oddzielne konto z niskim limitem
dziennym na karcie. Jak ci skubną kartę razem z PINem, to najwyżej
będziesz w plecy jakieś 500 zł i nie więcej.

Do konta w którym trzymasz oszczędności żadnych kart i to najlepiej
założyć konto, w którym nie da się przelać kasy na dowolne konto, a
jedynie na z góry określone. Wszystkie transakcje powyżej pewnej kwoty,
albo w ogóle wszystkie przed wykonaniem muszą być potwierdzone
telefonicznie. Wszystko zależy oczywiście od wysokości oszczędności, ale
dla kwot powyżej 10 tyś zł już bym o takie konto się starał.

Nie zawsze, ale da się tak zrobić, aby wypłatę podzielić na dwie części,
jedna idzie bezpośrednio na konto oszczędnościowe i nie da się jej z
tamtąd ruszyć. Druga cześć, średnie nasze wydatki miesięczne, na konto z
którego płacimy rachunki.
Jeżeli tak się nie da, nie przelewamy wypłaty na konto oszczędnościowe,
żeby z tamtąd znów coś przelać (zasada minimum operacji na koncie
oszczęfnoścwym),
tylko na inne konto, płacimy rachunki, zostawiamy sobie co nie co na
nocne wyskoki, a resztę od razu na konto oszczędnościowe.

Warto o tym pomyśleć zanim nas oskubią.