SQLwiel wrote:
> W dniu 2010-10-05 17:03, mic49 pisze:
>> Dzień dobry,
>>
>> Do rozważenia teoretycznego, wariat pierwszy:
>>
>> 1) czas oszczędzania 30 lat, kwota miesięcznych oszczędności 2000 zł -
>> załóżmy na 5 procent netto.
>> 2) kredyt do spłacenia 200 000 zł - miesięczna rata 1100 zł, gotówka
>> na koncie 200 000 zł, dodatkowo comiesięczne oszczędzanie 900 zł.
>>
>> Pytanie: kiedyś słyszałem będąc na jakimś spotkaniu u jakiegoś
>> doradcy, że nie opłaca się spłacać kredytu tylko te pieniądze
>> zainwestować. I w dłuższej perspektywie to ma się opłacić.
>
> Próbował Ci zrobić wodę z mózgu, jak każdy naciągacz (ups... "doradca").
> Brać kredyt opłaca się tylko w 2(+1) przypadkach:
> - Kredyt inwestycyjny (jeśli kwotę kredytu inwestujesz w
> przedsięwzięcie, które przynosi wyższe dochody, niż odsetki od kredytu,
> w tym pewność/gwarancja/ubezpieczenie)
> - Kredyt konsumpcyjny długoterminowy (jeśli spłacenie kredytu w
> przyszłości będzie dla Ciebie mniejszym obciążeniem, niż byłoby obecnie,
> w tym jw.) - np. jeśli zaczynasz dorosłe życie jako wysoce obiecujący
> pracownik naukowy i za 10 lat będziesz profesorem.
> - Kredyt przymusowy (np. musisz zapłacić wysoką grzywnę, a kasy nie masz)
>
> W innych przypadkach nie należy brać kredytu
>
> W podanym przypadku należy przede wszystkim jak najszybciej spłacić
> kredyt. Czyli spłacać po 2k/m. Nie podałeś % kredytu.
>
>
z co z kredytem na mieszkanie?pod ktora kategorie pasuje?

Pozdrawiam
M