Użytkownik "Robert Tomasik" <r...@g...pl> napisał w wiadomości
news:5abfb93d$0$657$65785112@news.neostrada.pl...
>W dniu 30-03-18 o 14:25, Dawid Rutkowski pisze:
>> [...]
>> A ja się zastanawiam nad tym, jaki teraz ma status moje konto w
>> kantorze aliora - zakładałem przelewem, ale jak byłem złożyć FATCA to
>> uparli się na zeskanowanie dowodu. I czy dalej jest to konto
>> zakładane przelewem, czy już się "unormalniło"?

Podobną miałem sytuację w Idei. Wprawdzie można było skan
podpisanego oświadczenia FATCA wysłać mailem (ciekawe jak
weryfikowali, chyba tylko adres e-mail i podpis?) ale pofatygowałem
się osobiście by przycisnąć o szczegóły, powiedzeć co myślę.i wziąć
papierowe potwierdzenie.
Najciekawsze, że IB nie potraktował tego jak "zweryfikowanie
oddziałowe" bo później w oddziale przy wpłacie na WŁASNE konto
zażądali dowodu do przeskanowania (odmówiłem), to do spisania
danych i poczekania 15-30 minut na potwierdzene z centrali, że dane
się zgadzają i już mógłbym wpłacać na własne konto... (ogólnie:
obsługiwać rachunek w oddziale). "Bo inaczej system odrzuci
i nie poda Pana numeru konta".
Ale znaleziono wyjście - mogłem wpłacić jako "osoba trzecia"
podając nr konta i wtedy od ręki (w IB wpłata na cudze konto
"fizycznego" była bez prowizji co nie jest regułą).

> Z ustawy wynika, ze bank ma klient zidentyfikować. Zresztą zawsze tak
> było. Dokad oszustwo z zakładaniem na inne osoby się nie upowszechniło,
> to nikt sobie tym głowy nie zawracał. Jak powstał problem, to nie
> sądziłem, że ktokolwiek się poważy jeszcze zakładać rachunek na przelew.

Chodzi pewnie o to, że za niepoprawną identyfikację odpowie bank.
Po co ma odpowiadać złodziej?

Pozostaje pytanie: skąd bank wie, że w tym drugim konto zostało
zweryfikowane "w oddziale"? Czy w parametrach przelewu elixir jest taka
informacja czy inaczej sprawdzają?

Wg infolinii: weryfikacja z konta "zweryfikowanego" konieczna bo jak nie
to odrzucą. Jeżeli jest OK to założą konto i zwrócą 1gr ale:
- przelewy przychodzące przyjmą z dowonego konta,
- przelewy wychodzące możliwe tylko na konto "weryfikujące" (płatne
lecz nie trzeba płacić za SMS-a z hasłem bo niepotrzebny)
Dopiero po osobistej wizycie w oddziale wychodzące dostępne
na dowolny rachunek, płatne przelew i SMS.

Arek