"Radek Wroclawski" <r...@n...pl> wrote in message
news:48e6cf53$1@news.home.net.pl...

> to co robi POlbank to nic w porownaniu do Dombanku - zjazd w ciagu 1,5
> miesiaca ze 130% LTV do 80% LTV, wzrost oprocentowania, rezygnacja z
> refinansowania (czyli strzal w stope), rezygnacja z klientow nawet z
> minimalnymi zaleglosciami w BIK i takie zaostrzenie wyliczania zdolnosci
> kredytowej, ze nawet chyba w Deutsche Banku wyjdzie teraz lepsza zdolnosc,
> a w najblizszych planach calkowita rezygnacja z kredytow w CHF, a oferte
> PLN maja tak denna, ze w ogole szkoda slow (min. 4,5% prowizji lub
> ubezpieczenia). Po prostu dno...

Ale co w tym dziwnego, ze banki nie chca juz dawac kredytow dla ktorych LTV
przekracza 100%? Wg. mnie jest jest to jak najbardziej rozsadne, bo analizy
pokazuja, ze ceny nieruchomosci beda spadaly, wiec dzisiejszy wskaznik LTV
100%, za kilka miesiecy moze juz wynosic tylko 80%. Jeszcze jakis czas temu
ceny nieruchomosci rosly w sposob szalony rosly i udzielane kredyty
zabezpieczone z 130% w ciagu roku czy dwoch stawaly sie zabezpieczone w
100%.
Ja raczej trzymalbym sie z daleka od banku, ktory obecnie daje kredyty na
130% LTV, bo oznaczaloby to, ze ryzykiem w tym banku zajmuja sie ignoranci.

MK