in <news:fdd60839-2d61-425b-9bf1-9285b1371a49o@googlegr
oups.com>
user MK pisze tak:

> J.Kaczynski nie ma rachunku w banku, żeby żaden obcy człowiek nie
> dokonał wpłaty I żeby niebyłe podejrzenia o łapówkę ;)

Trzyma kasę w banku ziemskim? ;)

--
Piotrek

Grosz do grosza i bedzie kokosza

do góry

W dniu 11.06.2020 o 15:16, Robert Tomasik pisze:
> W dniu 11.06.2020 o 13:32, m...@g...com pisze:
>
>>>> Byłam w PekaoSA w sprawie wpłaty gotówkowej w imieniu osoby
>>>> trzeciej na rachunek firmy ubezpieczeniowej co ma rachunek w
>>>> PekaoSA. Przyszła moja kolej, usiadłam przed okienkiem podałam
>>>> kartke z danymi do wpłaty, mój dowód osobisty i gotówkę i czekam.
>>>> Niby operacja prosta, ale Pani kasjerka klikała, klikała
>>>> trzymając mój dowód osobisty w ręku w końcu zadała pytanie: -
>>>> Pani ma u nas rachunek ? - Nie mam. - ale miała Pani ? - Miałam.
>>>> w końcu przyjęła wpłatę. Całośc operacji trwała ok. 20 minut. Po
>>>> przyjęciu wpłaty, poinformowała, że są korzystne pożyczki.
>>> Ale co Cię zdziwiło? Dowód dałaś ot, tak sobie, czy kasjerka
>>> poprosiła? A skoro dowód - no to po to, by go sprawdzić.
>>> Mnie dziwi to, że chodziłaś do oddziału. Zapłaciłaś za tą wpłatę?
>>> Przelewu nie można było zrobić?
>> bez prowizji, posiadacz rachunku ma umowę z bankiem, że wpłaty
>> gotówkowe klientów są darmowe; przelew można było zrobić, oczywiście,
>> klient mógł zrobić przelew, ale aby klientowi było prościej, a ja aby
>> zarobić swoją prowizję wzięłam od klienta gotówkę
>>
> Bank ma ustawowy obowiązek identyfikacji klientów dokonujących operacji.
> Nie zależy on od kwoty. W wypadku wpłat w praktyce różnie bywa z
>

Można prosić o podanie podstawy prawnej?

MJ

do góry

W dniu 11.06.2020 o 16:37, Michal Jankowski pisze:
>> Bank ma ustawowy obowiązek identyfikacji klientów dokonujących operacji.
>> Nie zależy on od kwoty. W wypadku wpłat w praktyce różnie bywa z
> Można prosić o podanie podstawy prawnej?

USTAWA z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz
finansowaniu terroryzmu: Art. 33~34: "Instytucje obowiązane stosują
wobec swoich klientów środki bezpieczeństwa finansowego. (...) Środki
bezpieczeństwa finansowego obejmują: (...) identyfikację klienta oraz
weryfikację jego tożsamości (...)". Reszta ustawy wyjaśnia, że bank jest
instytucją zobowiązaną (art. 2.1.1) oraz wprowadza kary finansowe za
niewywiązanie się z tego obowiązku.


--
Robert Tomasik

do góry

>m...@g...com napisał(a) w wiadomości: ...
>Byłam w PekaoSA w sprawie wpłaty gotówkowej w imieniu osoby trzeciej na rachunek
firmy
>ubezpieczeniowej co ma rachunek w PekaoSA. Przyszła moja kolej,
>usiadłam przed okienkiem podałam kartke z danymi do wpłaty, mój dowód osobisty i
>gotówkę i czekam. Niby operacja prosta, ale Pani kasjerka klikała, klikała trzymając
mój
>dowód osobisty w ręku w końcu zadała pytanie:
>- Pani ma u nas rachunek ?
>- Nie mam.
>- ale miała Pani ?
>- Miałam.
>
>w końcu przyjęła wpłatę. Całośc operacji trwała ok. 20 minut. Po przyjęciu wpłaty,

"Kiedy właściciel First Security Co. Marriner Eccles spostrzegł pewnego ranka w 1932
r., że tłum mieszkańców Ogden szturmuje sąsiedni bank Ogden State, pojął, że
nadszedł dzień próby. Zebrał personel i każdemu przydzielił zadania. Najbardziej
odpowiedzialną rolę - tak jak niegdyś gubernator Banku Anglii John Hanger - powierzył
kasjerom. Będziecie wypłacać pieniądze. Ale będziecie wypłacać bardzo powoli -
instruował ich. Znacie wielu właścicieli wkładów z widzenia i w przeszłości nie
musieliście sprawdzać ich podpisów, ale dziś, kiedy przyjdą tu ze swoimi książeczkami
wkładowymi, żeby zamknąć swoje rachunki, będziecie każdemu z nich sprawdzać wzór
podpisu. I nie śpieszcie się z tym - mówił."

Teraz sytuacja jest odwrotna - większe banki mają pod dostatkiem pieniędzy,
nie spieszą się z przyjmowaniem wpłat :)
Popyt na kredyty mały. A jak zabraknie gotówki to Glapiński każe jeszcze
więcej dodrukować.

" Potem przypomniał sobie trik z ,,Silberzugiem",
więc zadzwonił do oddziału Fed w Salt Lake City, prosząc o szybkie wysłanie furgonu
wyładowanego gotówką, z której obiecał nie uszczknąć ani centa. Późnym popołudniem
worki pełne dolarów wyładowano z furgonu i strażnicy przepychali się z nimi przez
tłum
do budynku First Security Co. Wówczas Eccles wspiął się na kontuar i przyrzekł
zaspokoić wszystkie roszczenia klientów, zaś ich wkłady wypłacać bez przerwy.
Wtedy zmęczeni staniem cały dzień w kolejce ludzie po prostu rozeszli się do domów."

>poinformowała, że są korzystne pożyczki.

no właśnie

Arek

do góry

W dniu 13.06.2020 o 11:23, Robert Tomasik pisze:
> W dniu 11.06.2020 o 16:37, Michal Jankowski pisze:
>>> Bank ma ustawowy obowiązek identyfikacji klientów dokonujących operacji.
>>> Nie zależy on od kwoty. W wypadku wpłat w praktyce różnie bywa z
>> Można prosić o podanie podstawy prawnej?
>
> USTAWA z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz
> finansowaniu terroryzmu: Art. 33~34: "Instytucje obowiązane stosują
> wobec swoich klientów środki bezpieczeństwa finansowego. (...) Środki
> bezpieczeństwa finansowego obejmują: (...) identyfikację klienta oraz
> weryfikację jego tożsamości (...)". Reszta ustawy wyjaśnia, że bank jest
> instytucją zobowiązaną (art. 2.1.1) oraz wprowadza kary finansowe za
> niewywiązanie się z tego obowiązku.
>
>


A, czyli kolejny kamyczek do totalitarnego państwa PiS.

Ciekawe, kiedy zaczną legitymować w sklepach. Pewnie na początku tylko
tych kupujących kondomy.

MJ

do góry

W dniu 14.06.2020 o 15:58, Michal Jankowski pisze:
> A, czyli kolejny kamyczek do totalitarnego państwa PiS.

No, nieco przestrzeliłeś.
http://dziennikustaw.gov.pl/DU/2008/s/165/1028
> Umowa międzynarodowa -- Konwencja Rady Europy o praniu, ujawnianiu, zajmowaniu i
konfiskacie dochodów pochodzących z przestępstwa oraz o finansowaniu terroryzmu,
sporządzona w Warszawie dnia 16 maja 2005 r.

Większe firmy - w szczególności międzynarodowe - robią coroczne
szkolenia dla pracowników z łapówek, beneficjentów rzeczywistych, PEP-ów
itd. Nawet dla tych z backoffice, co to żadnego klienta nie obsługują
ani płatności nie dotykają.
A Stany są jeszcze bardziej wścibskie: wystarczy, żeby Polak kupił od
Węgra ciężarówkę z Niemiec, ale zapłacił w dolarach USA - to już banki
muszą o tym raportować.

--
Alf/red/

do góry

W dniu 14.06.2020 o 15:58, Michal Jankowski pisze:

>>>> Bank ma ustawowy obowiązek identyfikacji klientów dokonujących
>>>> operacji.
>>>> Nie zależy on od kwoty. W wypadku wpłat w praktyce różnie bywa z
>>> Można prosić o podanie podstawy prawnej?
>> USTAWA z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz
>> finansowaniu terroryzmu: Art. 33~34: "Instytucje  obowiązane  stosują
>> wobec  swoich  klientów  środki bezpieczeństwa finansowego. (...) Środki
>> bezpieczeństwa finansowego obejmują: (...) identyfikację klienta oraz
>> weryfikację jego tożsamości (...)". Reszta ustawy wyjaśnia, że bank jest
>> instytucją zobowiązaną (art. 2.1.1) oraz wprowadza kary finansowe za
>> niewywiązanie się z tego obowiązku.
> A, czyli kolejny kamyczek do totalitarnego państwa PiS.

Chyba raczej nie. Poprzednia była z 2000 roku i też był ten obowiązek.
Zdaje się, że wówczas podpisaliśmy jakąś międzynarodowa konwencję
zobowiązująca nas do wprowadzenia tego obowiązku. Tak więc PIS ma z tym
mało wspólnego.
>
> Ciekawe, kiedy zaczną legitymować w sklepach. Pewnie na początku tylko
> tych kupujących kondomy.

Jesteś zdecydowanie nie na bieżąco.


--
Robert Tomasik

do góry

W dniu 14.06.2020 o 20:07, Robert Tomasik pisze:

> Chyba raczej nie. Poprzednia była z 2000 roku i też był ten obowiązek.
> Zdaje się, że wówczas podpisaliśmy jakąś międzynarodowa konwencję
> zobowiązująca nas do wprowadzenia tego obowiązku. Tak więc PIS ma z tym
> mało wspólnego.

Znalazłem. Związane to było z dostosowywaniem naszego prawa do prawa
Unii Europejskiej i stanowi realizację Dyrektywy.


--
Robert Tomasik

do góry

W dniu 14.06.2020 o 18:00, Alf/red/ pisze:
> W dniu 14.06.2020 o 15:58, Michal Jankowski pisze:
>> A, czyli kolejny kamyczek do totalitarnego państwa PiS.
>
> No, nieco przestrzeliłeś.
> http://dziennikustaw.gov.pl/DU/2008/s/165/1028
>> Umowa międzynarodowa -- Konwencja Rady Europy o praniu, ujawnianiu,
>> zajmowaniu i konfiskacie dochodów pochodzących z przestępstwa oraz o
>> finansowaniu terroryzmu, sporządzona w Warszawie dnia 16 maja 2005 r.

I naprawdę tam jest napisane, że trzeba legitymować kogoś wpłacającego
10 zł?

MJ

do góry

W dniu 11.06.2020 o 13:32, m...@g...com pisze:

> bez prowizji, posiadacz rachunku ma umowę z bankiem, że wpłaty gotówkowe klientów
są darmowe;
> przelew można było zrobić, oczywiście, klient mógł zrobić przelew, ale aby
klientowi było prościej, a ja aby zarobić swoją prowizję wzięłam od klienta gotówkę
>

jeżeli masz umowę z ubezpieczalnią to powinnaś przyjąć wpłatę i
rozliczyć inkaso (sama jesteś wpłacającym a nie w imieniu klienta)

a jeżeli umowy na przyjmowanie gotówki nie masz to tylko płatności
bezgotówkowe

--
pozdrawiam
Roberts

kredyty-ubezpieczenia-inwestycje
https://www.linkedin.com/in/robert-sierant-367503140
/

do góry