Witam,
przedstawie sytuacje:
mam wierzytelnosci wobec banku.

Powiedzmy ze z pewnych powodw nie czuje sie odpowiedzialny za ich
splacanie, i teraz:
posiadam pewne niudokumentowane dochody
aby sie z nich nie rozliczac i nie tlumaczyc przelewam je na konto
bankowe czlonka rodziny - ktory posiada konto w banku innym niz mam
wierzytelnosci.
Czy istnieje mozliwosc iz banki wymieniaja tego typu informacje i moga
sciagnac moja wierzytelnosc z konta czlonka rodziny?
Z tego co pamitam kiedys banki informowaly urzad skarbowy o transakcjach
powyzej 10000 Euro - powiedzmy ze sie to nie zmienilo - w takim razie
jesli czlonek mojej rodziny zostanie zapytany skad posiada takie sumy i
wyjasni iz odemnie to czy to moze dotrzec do "mojego banku"?

Pozdrawiam
Karol

do góry

Uzytkownik karol napisal dnia 2005-12-30 18:23:
> nie tlumaczyc przelewam je na konto
> bankowe czlonka rodziny - ktory posiada konto w banku innym niz mam
> wierzytelnosci.
> Czy istnieje mozliwosc iz banki wymieniaja tego typu informacje i moga
> sciagnac moja wierzytelnosc z konta czlonka rodziny?

Jeśli ten 'członek rodziny' nie jest poręczycielem lub współwłaścicielem długu,
to nie może on odpowiadać za twoje długi swoim dochodem.

> Z tego co pamitam kiedys banki informowaly urzad skarbowy o transakcjach
> powyzej 10000 Euro - powiedzmy ze sie to nie zmienilo - w takim razie
> jesli czlonek mojej rodziny zostanie zapytany skad posiada takie sumy i
> wyjasni iz odemnie to czy to moze dotrzec do "mojego banku"?

Informują nadal GIIF, natomiast mają obowiązek monitorować wszystkie transakcje.
US ma również na mocy prawa bankowego prawo do wglądu w historię rachunku w
pewnych przypadkach.

Czyli odpowiadając na pytanie - tak, może.
--
/|_ /||__/ ______________________________
/ |_/ ||_/ Marcin Kamiński m...@g...art.pl
/ || \\

"Technologia śledzenia i rejestrowania tłumów z wszczepionymi implantami już
jest. Na razie stosuje się ją do ewidencjonowania świń idących do masarni."
http://wiadomosci.onet.pl/1242189,242,2,kioskart.htm
l

do góry

Marcin Kaminski wrote:
> Uzytkownik karol napisal dnia 2005-12-30 18:23:
>> nie tlumaczyc przelewam je na konto bankowe czlonka rodziny - ktory
>> posiada konto w banku innym niz mam wierzytelnosci.
>> Czy istnieje mozliwosc iz banki wymieniaja tego typu informacje i moga
>> sciagnac moja wierzytelnosc z konta czlonka rodziny?
>
> Jeśli ten 'członek rodziny' nie jest poręczycielem lub współwłaścicielem
> długu, to nie może on odpowiadać za twoje długi swoim dochodem.

Swoim dochodem oczywiscie nie ale pieniadze przekazywane przezemnie na
jego konto bankowe nie sa defacto jego dochodem.
>
> > Z tego co pamitam kiedys banki informowaly urzad skarbowy o transakcjach
> > powyzej 10000 Euro - powiedzmy ze sie to nie zmienilo - w takim razie
> > jesli czlonek mojej rodziny zostanie zapytany skad posiada takie sumy i
> > wyjasni iz odemnie to czy to moze dotrzec do "mojego banku"?
>
> Informują nadal GIIF, natomiast mają obowiązek monitorować wszystkie
> transakcje. US ma również na mocy prawa bankowego prawo do wglądu w
> historię rachunku w pewnych przypadkach.
>
> Czyli odpowiadając na pytanie - tak, może.

do góry

Dnia Fri, 30 Dec 2005 17:23:41 +0000, karol napisał(a):

> Witam,
> przedstawie sytuacje:
> mam wierzytelnosci wobec banku.

chciałeś powiedzieć że masz dług wobec banku.

> Powiedzmy ze z pewnych powodw nie czuje sie odpowiedzialny za ich
> splacanie, i teraz:
> posiadam pewne niudokumentowane dochody
> aby sie z nich nie rozliczac i nie tlumaczyc przelewam je na konto
> bankowe czlonka rodziny - ktory posiada konto w banku innym niz mam
> wierzytelnosci.
> Czy istnieje mozliwosc iz banki wymieniaja tego typu informacje i moga
> sciagnac moja wierzytelnosc z konta czlonka rodziny?

Absolutnie nie. Informacje mogą przekazywać do GIIF względnie zablokować
tranasakcje do wyjaśnienia ale to z powodu przepisów tzw. antypralnowych.
Te które mają siedziby w USA to jeszcze sprawdzą z listą OFAC ale to raczej
cie nie dotyczy.

> Z tego co pamitam kiedys banki informowaly urzad skarbowy o transakcjach
> powyzej 10000 Euro - powiedzmy ze sie to nie zmienilo - w takim razie
> jesli czlonek mojej rodziny zostanie zapytany skad posiada takie sumy i
> wyjasni iz odemnie to czy to moze dotrzec do "mojego banku"?

Informują GIIF a nie US :)



--
pozdrawiam,

do góry

Dnia Fri, 30 Dec 2005 18:39:31 +0100, Marcin Kaminski napisał(a):

> Informują nadal GIIF, natomiast mają obowiązek monitorować wszystkie transakcje.
> US ma również na mocy prawa bankowego prawo do wglądu w historię rachunku w
> pewnych przypadkach.

w pewnych przypadkach oznacza za zgodą Sądu - czyli mówiąc oględnie
nieczęsto :)


--
pozdrawiam,

do góry

karol wrote:
> Czy istnieje mozliwosc iz banki wymieniaja tego typu informacje i moga
> sciagnac moja wierzytelnosc z konta czlonka rodziny?
Nie.

> w takim razie
> jesli czlonek mojej rodziny zostanie zapytany skad posiada takie sumy i
> wyjasni iz odemnie to czy to moze dotrzec do "mojego banku"?

zapytany przez kogo?

ja bym się bardziej bał zapytania z Urzędu Skarbowego.

2% podatku od depozytu nieprawidłowego zapłaciłeś?

do góry

witek wrote:
> karol wrote:
>> Czy istnieje mozliwosc iz banki wymieniaja tego typu informacje i moga
>> sciagnac moja wierzytelnosc z konta czlonka rodziny?
> Nie.
>
>> w takim razie jesli czlonek mojej rodziny zostanie zapytany skad
>> posiada takie sumy i wyjasni iz odemnie to czy to moze dotrzec do
>> "mojego banku"?
>
> zapytany przez kogo?
>
> ja bym się bardziej bał zapytania z Urzędu Skarbowego.
>
> 2% podatku od depozytu nieprawidłowego zapłaciłeś?
>
a co to depozyt nieprawidlowy?

do góry

karol napisał(a):
> a co to depozyt nieprawidlowy?

Forma umowy przechowania, w której przechowawca może swobodnie
rozporządzać oddanymi mu na przechowanie pieniędzmi.

KG

do góry

kam wrote:
> karol napisał(a):
>> a co to depozyt nieprawidlowy?
>
> Forma umowy przechowania, w której przechowawca może swobodnie
> rozporządzać oddanymi mu na przechowanie pieniędzmi.
>
> KG
czyli oznacza to iz jest to forma "pozbywania sie" pieniedzy ktorych
Urzad Skarbowy juz nie moze tknac? ani inni wierzyciele?

do góry

karol napisał(a):
> czyli oznacza to iz jest to forma "pozbywania sie" pieniedzy ktorych
> Urzad Skarbowy juz nie moze tknac? ani inni wierzyciele?

mogą
jeśli oddasz komuś pieniądze na przechowanie, to przysługuje Ci
roszczenie o ich zwrot
a to roszczenie można zająć

KG

do góry