Powstał GE Money Bank

Przeczytaj także: Jak Dyrektywa CCD II wpłynie na sektor bankowy?

W 2004r. nazwę GE Money Bank przyjęły banki detaliczne działające we Francji, Niemczech, Norwegii, Australii, a w roku 2005 uczynią to kolejne – m.in. w Czechach, Tajlandii i w Stanach Zjednoczonych. Rynek polski ma dla grupy General Electric szczególne znaczenie. Dan O'Connor, Prezes GE Consumer Finance Europe powiedział: "Polska jest dla nas rynkiem strategicznym i absolutnie priorytetowym. Dziewięć lat temu startowaliśmy praktycznie od zera, a dzisiaj posiadamy aktywa wysokości ponad 2,5 mld dolarów i to wszystko osiągnęliśmy poprzez organiczny wzrost. Jestem przekonany, że bankowość detaliczna w Polsce ma jeszcze ogromny potencjał rozwojowy i chcemy aktywnie uczestniczyć we wzroście tego rynku".

GE Capital Bank i GE Bank Mieszkaniowy to firmy o podobnej kulturze biznesowej, posiadające uzupełniające się oferty, dzięki czemu powstały GE Money Bank zaproponuje swoim klientom kompleksową ofertę pod jednym dachem. "Synergia produktowa i nowe możliwości cross-sellingu to główne cele, które chcemy osiągnąć łącząc oba banki" – powiedział Mariusz Karpiński, Prezes GE Money Banku.

GE Money Bank oferuje m.in.:
- kredyty hipoteczne na cele mieszkaniowe i konsumpcyjne,
- kredyty na zakup dóbr trwałego użytku i usług w systemie sprzedaży ratalnej – zarówno jednorazowe, jak i w ramach karty NonStop (m.in. we współpracy z sieciami Euronet, Media Markt, Saturn, Avans),
- kredyty gotówkowe (telemarketing i poprzez pośredników kredytowych),
- kredyty samochodowe (m.in. program Nisspol Kredyt we współpracy z Nissanem),
- program finansowania sprzedaży samochodów używanych (GEpard),
- karty kredytowe (VISA).

Bank zamierza zwiększyć swój udział w rynku (na koniec września 2004r. udział GECB w kredytach konsumpcyjnych wyniósł ok. 11,3%, a udział GEBM w kredytach mieszkaniowych 9,5%) oraz, nie zmieniając obszarów funkcjonowania, rozszerzyć ofertę o nowe produkty.

W swojej strategii bank skupi się na zapewnieniu wysokiego standardu obsługi klienta (szybkości podejmowania decyzji kredytowych, krótkim czasie odpowiedzi na zapytania klientów), co będzie wymagało inwestycji w technologię (bank planuje m.in. wdrożenie technologii IVR). Zamierza również rozszerzyć listę adresatów oferty o nowe grupy klientów. Np. dotychczasowa oferta mieszkaniowa była adresowana głównie do klientów o dochodach wyższych i pochodzących ze źródeł innych niż umowa o pracę. W 2005 r. GE Money Bank zaoferuje swoje produkty klientom o niższych dochodach oraz tym, których dochody pochodzą z pracy najemnej.

Centrala Banku znajduje się w Gdańsku, a jego produkty oferowane są zarówno w sieci 56 biur kredytowych jak i u współpracujących z bankiem pośredników kredytowych, dealerów, developerów i w sieciach sprzedaży detalicznej. Bank planuje zwiększyć jeszcze dostępność swoich usług i produktów na terenie całej Polski.

Decyzja o połączeniu banków zapadła podczas Walnych Zgromadzeń Akcjonariuszy obydwu banków 10 maja 2004r. W dniu 30 grudnia 2004 r., GE Money Bank został wpisany
do Krajowego Rejestru Sądowego, a jego kapitał akcyjny wynosi 448,4 mln zł, fundusze własne 674,5 mln zł. Akcjonariuszami są spółki będące własnością General Electric – GE Capital International Financing Corporation (95,4%) oraz Selective American Financial Enterprises (4,6%).