Witam Panstwa,

Zastanawiam sie nad zmiana oprocentowania mojego kredytu (w EUR) ze stopy
okreslanej przez zarzad banku (PSP) na LIBOR 3M + marza, co jest obecnie
korzystne (roznica c.a. 1,2 p.p.)

Czy Waszym zdaniem istnieje ryzyko ze w dluzszym okresie czasu, krok ten moze
okazac sie niekorzystny? (kredyt mam na 15 lat)

Bede wdzieczny za Wasza opinie.

--
Wysłano z serwisu Usenet w portalu Gazeta.pl -> http://www.gazeta.pl/usenet/

do góry

Moim zdaniem nie ma ryzyka. Bo niby skad ma byc? Myslisz ze jesli Libor
wzrosnie to bank nie podniesie stop ustalanych przez zarzad? Na pewno
podniesie. Natomiast jesli Libor spadnie to bank nie bedzie skory do
obnizenia oprocentowania przez zarzad. w koncu to nie instytucja
charytatywna. A jesli podpisales taka niekorzystna umowe ze jestes na lasce
banku to czym predzej skorzystaj z okazji i przejdz na LIBOR+marza.

I nie mysl sobie ze GE jest taki laskawy i obniza ci oprocentowanie. Tak sie
sklada ze kiedys zarowno kredyt jak i raty byly przeliczane po kursie
srednim w NBP (akurat w tym banku) , teraz GE przeszedl na kursy sprzedazy i
kupna wiec odbije sobie te roznice na roznicach kursowych. A widelki ma
bardzo szerokie - dla EURO prawie 21 groszy. Dla porownania w Multibanku
widelki dla EURO wynosza troche ponad 9 groszy.
Oczywiscie nie zastanawiaj sie i przejdz na LIBOR +marza bo jesli zostaniesz
przy oprocentowaniu zarzadu to zaplacisz podwojnie. a i tak z ciebie zedra.
GE niestety nie ma zbyt dobrej oferty kredytow.
Użytkownik "Piotr" <p...@N...gazeta.pl> napisał w wiadomości
news:b95kfh$2hn$1@inews.gazeta.pl...
> Witam Panstwa,
>
> Zastanawiam sie nad zmiana oprocentowania mojego kredytu (w EUR) ze stopy
> okreslanej przez zarzad banku (PSP) na LIBOR 3M + marza, co jest obecnie
> korzystne (roznica c.a. 1,2 p.p.)
>
> Czy Waszym zdaniem istnieje ryzyko ze w dluzszym okresie czasu, krok ten
moze
> okazac sie niekorzystny? (kredyt mam na 15 lat)
>
> Bede wdzieczny za Wasza opinie.
>
> --
> Wysłano z serwisu Usenet w portalu Gazeta.pl ->
http://www.gazeta.pl/usenet/

do góry

W pełni popieram. Jak najszybciej na LIBOR+marża. Są co prawda jeszcze na tej
liście zwolennicy oprocentowania ustalanego przez Prezesów ale powoli życie
weryfikuje, iz jest ich coraz mniej. Do znudzenia przypominam wątek "Wystrzegać
się jak ognia i zarazy". Pozdrowienia Tensor1.

PS Przepraszam Tych, których nudzę lub tych (nielicznych), którzy mają odmienne
zdanie

--
Wysłano z serwisu OnetNiusy: http://niusy.onet.pl

do góry

"Piotr" <p...@N...gazeta.pl> writes:

> Zastanawiam sie nad zmiana oprocentowania mojego kredytu (w EUR) ze stopy
> okreslanej przez zarzad banku (PSP) na LIBOR 3M + marza, co jest obecnie
> korzystne (roznica c.a. 1,2 p.p.)
>
> Czy Waszym zdaniem istnieje ryzyko ze w dluzszym okresie czasu, krok ten moze
> okazac sie niekorzystny? (kredyt mam na 15 lat)

Bardziej bym sie martwil kosztem takiej operacji.
Trzeba tez miec na uwadze fakt, ze kiedys tam moze wejdziemy do strefy
euro (moze nawet szybciej niz niektorzy mysla, zobaczymy) i nie bedzie
roznic kursowych zl-euro.
--
Krzysztof Halasa
Network Administrator

do góry

>
> I nie mysl sobie ze GE jest taki laskawy i obniza ci oprocentowanie. Tak sie
> sklada ze kiedys zarowno kredyt jak i raty byly przeliczane po kursie
> srednim w NBP (akurat w tym banku) , teraz GE przeszedl na kursy sprzedazy i
> kupna wiec odbije sobie te roznice na roznicach kursowych. A widelki ma
> bardzo szerokie - dla EURO prawie 21 groszy. Dla porownania w Multibanku
> widelki dla EURO wynosza troche ponad 9 groszy.
> Oczywiscie nie zastanawiaj sie i przejdz na LIBOR +marza bo jesli zostaniesz
> przy oprocentowaniu zarzadu to zaplacisz podwojnie. a i tak z ciebie zedra.
> GE niestety nie ma zbyt dobrej oferty kredytow.

A proposito, nie orientujecie się przypadkiem ile kosztuje sporządzenie aneksu
do umowy przy przejściu na LIBOR ? I czy kredyty dla Młodych Gniewnych (czy jak
to się tam nazywa podpadają).

--
Wysłano z serwisu OnetNiusy: http://niusy.onet.pl

do góry

Przeczytaj TPIO banku. Z reguly to jest stala kwota 50-150 PLN
Użytkownik <m...@p...onet.pl> napisał w wiadomości
news:57e3.000007c0.3eb7c1d5@newsgate.onet.pl...
> >
> > I nie mysl sobie ze GE jest taki laskawy i obniza ci oprocentowanie. Tak
sie
> > sklada ze kiedys zarowno kredyt jak i raty byly przeliczane po kursie
> > srednim w NBP (akurat w tym banku) , teraz GE przeszedl na kursy
sprzedazy i
> > kupna wiec odbije sobie te roznice na roznicach kursowych. A widelki ma
> > bardzo szerokie - dla EURO prawie 21 groszy. Dla porownania w Multibanku
> > widelki dla EURO wynosza troche ponad 9 groszy.
> > Oczywiscie nie zastanawiaj sie i przejdz na LIBOR +marza bo jesli
zostaniesz
> > przy oprocentowaniu zarzadu to zaplacisz podwojnie. a i tak z ciebie
zedra.
> > GE niestety nie ma zbyt dobrej oferty kredytow.
>
> A proposito, nie orientujecie się przypadkiem ile kosztuje sporządzenie
aneksu
> do umowy przy przejściu na LIBOR ? I czy kredyty dla Młodych Gniewnych
(czy jak
> to się tam nazywa podpadają).
>
> --
> Wysłano z serwisu OnetNiusy: http://niusy.onet.pl

do góry