Moim zdaniem nie ma ryzyka. Bo niby skad ma byc? Myslisz ze jesli Libor
wzrosnie to bank nie podniesie stop ustalanych przez zarzad? Na pewno
podniesie. Natomiast jesli Libor spadnie to bank nie bedzie skory do
obnizenia oprocentowania przez zarzad. w koncu to nie instytucja
charytatywna. A jesli podpisales taka niekorzystna umowe ze jestes na lasce
banku to czym predzej skorzystaj z okazji i przejdz na LIBOR+marza.

I nie mysl sobie ze GE jest taki laskawy i obniza ci oprocentowanie. Tak sie
sklada ze kiedys zarowno kredyt jak i raty byly przeliczane po kursie
srednim w NBP (akurat w tym banku) , teraz GE przeszedl na kursy sprzedazy i
kupna wiec odbije sobie te roznice na roznicach kursowych. A widelki ma
bardzo szerokie - dla EURO prawie 21 groszy. Dla porownania w Multibanku
widelki dla EURO wynosza troche ponad 9 groszy.
Oczywiscie nie zastanawiaj sie i przejdz na LIBOR +marza bo jesli zostaniesz
przy oprocentowaniu zarzadu to zaplacisz podwojnie. a i tak z ciebie zedra.
GE niestety nie ma zbyt dobrej oferty kredytow.
Użytkownik "Piotr" <p...@N...gazeta.pl> napisał w wiadomości
news:b95kfh$2hn$1@inews.gazeta.pl...
> Witam Panstwa,
>
> Zastanawiam sie nad zmiana oprocentowania mojego kredytu (w EUR) ze stopy
> okreslanej przez zarzad banku (PSP) na LIBOR 3M + marza, co jest obecnie
> korzystne (roznica c.a. 1,2 p.p.)
>
> Czy Waszym zdaniem istnieje ryzyko ze w dluzszym okresie czasu, krok ten
moze
> okazac sie niekorzystny? (kredyt mam na 15 lat)
>
> Bede wdzieczny za Wasza opinie.
>
> --
> Wysłano z serwisu Usenet w portalu Gazeta.pl ->
http://www.gazeta.pl/usenet/