Byłem ostatnio w Expanderze, aby dowiedzieć się, jakie mam
możliwości zainwestowania pieniędzy przy ich pomocy. Jedyne, co mi
zaoferowano (mimo prób skierowania rozmowy na temat zwyczajnego
kupienia jednostek funduszy inwestycyjnych) to ubezpieczenie z
funduszami w Aegon, gdzie jest duża opłata za wejście, duża za
wyjście i w ogóle wydaje mi się to zyskowne wyłącznie dla Aegon i
Expandera. Jak ktoś próbuje mnie tak nachalnie do czegoś przekonać,
od razu ustawiam się na bakier :-)

Jedyną zaletą wykupienia ubezpieczenia w Aegon (lub Skandii) jest
brak podatku 19 proc. przy konwersji jednostek funduszy.

Co jednak, jeżeli chciałbym te pieniądze zainwestować w fundusze
samodzielnie, np. przez SFI w mBanku lub nawet bezpośrednio w punktach
sprzedaży? Jak mogę uchronić się przed podatkiem od konwersji
jednostek? Czy są oferty nie wymagające ode mnie wiązania się z
jedną firmą na co najmniej 8 lat?