Klient chciał nabyć obligacje, coś się w PKO BP zacięło (2. lub 3.
stycznia), odszedł z kwitkiem i z... ankietą MIFID. Zaciekawiła mnie
i mam.
W założeniach dla sprawdzenia czy klient rozumie ryzyko. Podobno jak
nie rozumie to mu niektórych produktów nie można oferować i niektórych
zleceń nie zrealizują. Co może klienta wkurzyć ("ile to mogłem zarobić?").
Ale po co ten cyrk przy zakupie "bezpiecznych" papierów? Na ponad 30
pytań obligacje (nie określono jakie, mogą być korporacyjne) są w dwóch:
czy można sprzedać wcześniej i że na ryzyko wpływa najbardziej "ryzyko
emitenta". Konkretnie nt. obligacji skarbowych NIC!
Są pytania o obrót giełdowy, zlecenia, akcje, fundusze, struktury,
ryzyko walutowe, polisy itp. Żeby chociaż było pytanie o obligacje
Wenezueli i jak się zaczęło od rozdawania socjalu i nacjonalizacji...

Na początku jaka sytuacja rodzinna, zawód, wykształcenie, wyskość
i źródła dochodów, ile zostaje... to raczej do zdolności kredytowej
- bez sensu gdy klient chce przeciwnie - pieniądze przechować. Lub
wyłudzenie wrażliwych danych. Są opcie "pomiń"/"odmowa odpowiedzi" ale
czy wtedy nie odmówią sprzedaży?

Arek

do góry

Użytkownik "Arek" napisał w wiadomości grup
dyskusyjnych:5e18b4fc$0$526$6...@n...neostrada.
pl...
> Klient chciał nabyć obligacje, coś się w PKO BP zacięło (2. lub 3.
>stycznia), odszedł z kwitkiem i z... ankietą MIFID. Zaciekawiła mnie
>i mam.
> W założeniach dla sprawdzenia czy klient rozumie ryzyko. Podobno
> jak
>nie rozumie to mu niektórych produktów nie można oferować i
>niektórych
>zleceń nie zrealizują. Co może klienta wkurzyć ("ile to mogłem
>zarobić?").

Ale czy pan jest swiadomy ile moze pan stracic ?
Np. na tanim kredycie w CHF :-)

> Ale po co ten cyrk przy zakupie "bezpiecznych" papierów? Na ponad
> 30

Jest przepis, chyba nawet unijny, to musza.
Sie nie zastanawiaja - daja do wypelnienia i do kosza.

Gdzies tam chyba profil klienta przy okazji gromadza - co im ogranicza
w przyszlosci marketing, wiec znow - "potrzebuja" miec.

>pytań obligacje (nie określono jakie, mogą być korporacyjne) są w
>dwóch:
>czy można sprzedać wcześniej i że na ryzyko wpływa najbardziej
>"ryzyko
>emitenta". Konkretnie nt. obligacji skarbowych NIC!
> Są pytania o obrót giełdowy, zlecenia, akcje, fundusze, struktury,
>ryzyko walutowe, polisy itp. Żeby chociaż było pytanie o obligacje
>Wenezueli i jak się zaczęło od rozdawania socjalu i nacjonalizacji...

Hi hi - pare lat temu, ankieta, w tym "najbezpieczniejsze papiery to
-akcje,
-obligacje przedsiebiorstw,
-obligacje skarbowe (czy panstwowe)
"
Odpowiedz wydaje sie jasna ... a akurat kryzys w Grecji byl :-)

> Na początku jaka sytuacja rodzinna, zawód, wykształcenie, wyskość
>i źródła dochodów, ile zostaje... to raczej do zdolności kredytowej
>- bez sensu gdy klient chce przeciwnie - pieniądze przechować. Lub
>wyłudzenie wrażliwych danych. Są opcie "pomiń"/"odmowa odpowiedzi"
>ale
>czy wtedy nie odmówią sprzedaży?

Pewnie tak, choc akurat skarbowych moze nie.
Bo z odmową to klienta zakwalifikuja do niskiej grupy, ale nasze
bezpieczne skarbowki przeciez mozna i niskiej grupie :-)

A po co ... moze i jest sens wiedziec czy klient inwestuje
comiesieczna nadwyzke, czy ostatnie grosze na czarna godzine ...

J.

do góry

On Saturday, January 11, 2020 at 2:31:42 AM UTC+9, Arek wrote:
> Klient chciał nabyć obligacje, coś się w PKO BP zacięło (2. lub 3.
> stycznia), odszedł z kwitkiem i z... ankietą MIFID. Zaciekawiła mnie
> i mam.
> W założeniach dla sprawdzenia czy klient rozumie ryzyko. Podobno jak
> nie rozumie to mu niektórych produktów nie można oferować i niektórych
> zleceń nie zrealizują. Co może klienta wkurzyć ("ile to mogłem zarobić?").
> Ale po co ten cyrk przy zakupie "bezpiecznych" papierów? Na ponad 30
> pytań obligacje (nie określono jakie, mogą być korporacyjne) są w dwóch:
> czy można sprzedać wcześniej i że na ryzyko wpływa najbardziej "ryzyko
> emitenta". Konkretnie nt. obligacji skarbowych NIC!
> Są pytania o obrót giełdowy, zlecenia, akcje, fundusze, struktury,
> ryzyko walutowe, polisy itp. Żeby chociaż było pytanie o obligacje
> Wenezueli i jak się zaczęło od rozdawania socjalu i nacjonalizacji...

Obligacje skarbu państwa emitowane w złotych są z założenia najbezpieczniejszym
produktem finansowym dla polskiego obywatela.

Podejrzewam, że również trapiona rakiem kolesiostwa, korupcji i rozdawnictwa
Wenezuela nie ma najmniejszych problemów z obsługiwaniem swoich obligacji
wyemitowanych w boliwarach, bo dlaczego miałaby mieć? Walutę narodową można zawsze
dodrukować.

do góry

j...@j...org writes:

> Obligacje skarbu państwa emitowane w złotych są z założenia
> najbezpieczniejszym produktem finansowym dla polskiego obywatela.

Niezupełnie. Raczej one są nie z założenia, a z definicji :-)
najbezpieczniejszym depozytem w PLN. Dla dowolnej osoby, z dowolnego
kraju. Ważna jest waluta, nie klient.
--
Krzysztof Hałasa

do góry

Dnia Sat, 11 Jan 2020 13:39:54 +0100, Krzysztof Halasa napisał(a):
> j...@j...org writes:
>> Obligacje skarbu państwa emitowane w złotych są z założenia
>> najbezpieczniejszym produktem finansowym dla polskiego obywatela.
>
> Niezupełnie. Raczej one są nie z założenia, a z definicji :-)
> najbezpieczniejszym depozytem w PLN. Dla dowolnej osoby, z dowolnego
> kraju. Ważna jest waluta, nie klient.

Moze kiedys, jak byly na okaziciela. Teraz ... przyjdzie Tusk umorzy,
ale tylko Polakom. Przyjdzie Morawiecki i opodatkuje, ale tylko
zagranicznym ..

J.

do góry

Dnia Fri, 10 Jan 2020 18:28:26 +0100, Arek napisał(a):

> Są opcie "pomiń"/"odmowa odpowiedzi" ale
> czy wtedy nie odmówią sprzedaży?

Dość systematycznie kupuję obligacje i za każdym razem ignoruję rzeczoną
ankietę. Żadnych kłopotów i niedogodności z tego tytułu nie miałem.

--
uzdrawiam
Grzesiek

adres: grzegorz.tracz[NA]ifj.edu.pl

"Wierzę, że tam w górze jest coś, co czuwa nad nami.
Niestety, jest to rząd."
Woody Allen

http://grzegorz-tracz.ucoz.pl/

do góry

W dniu poniedziałek, 13 stycznia 2020 14:37:42 UTC+1 użytkownik Olin napisał:
> Dość systematycznie kupuję obligacje i za każdym razem ignoruję rzeczoną
> ankietę. Żadnych kłopotów i niedogodności z tego tytułu nie miałem.

Sankcją za niewypełnienie ne jest zakaz zakupu. Podobnie gdy kupujemy coś, co ustało
uznane za niezgodne z naszym profilem.

W takim wypadku sprzedawca ma obowiązek pouczyć nas o ryzyku zakupu i podsunąć do
podpisania dodatkowy papierek, na którym potwierdzimy, że zostaliśmy poinformowani o
ryzyku i kupujemy na własną odpowiedzialność. Prawdopodobnie obligacje skarbowe są
uznawane za zgodne z każdym profilem inwestycyjnym, w tym profilem "Nie wypełnił" i
dlatego nie żądają od ciebie żebyś to za każdym razem podpisywał.

Do jest taka d...krytka dla biur maklerskich i banków. Pozwoli im na przyszłość
uniknąć sytuacji jak z frankami i polisami na życie.

do góry

Użytkownik "Olin" napisał w wiadomości grup
dyskusyjnych:1av4zs310f4n4$.12vb32znfka7j$.dlg@40tud
e.net...
Dnia Fri, 10 Jan 2020 18:28:26 +0100, Arek napisał(a):
>> Są opcie "pomiń"/"odmowa odpowiedzi" ale
>> czy wtedy nie odmówią sprzedaży?

>Dość systematycznie kupuję obligacje i za każdym razem ignoruję
>rzeczoną
>ankietę. Żadnych kłopotów i niedogodności z tego tytułu nie miałem.

Jest jeszcze wersja, ze kiedys wypelniles, i teraz ta wypelniona
obowiazuje :-)

J.

do góry

Dnia Mon, 13 Jan 2020 15:21:08 +0100, J.F. napisał(a):

> Jest jeszcze wersja, ze kiedys wypelniles, i teraz ta wypelniona
> obowiazuje :-)

Jakoś sobie nie przypominam, ale Alzhaimer atakuje, więc głowy dawał nie
będę.
Mam tylko nadzieję, że brak wypełnionej ankiety nie skutkuje konfiskatą
obligacji, żeby Mateusz Krzywousty mógł się pochwalić zrównoważonym
budżetem.

--
uzdrawiam
Grzesiek

adres: grzegorz.tracz[NA]ifj.edu.pl

"Wierzę, że tam w górze jest coś, co czuwa nad nami.
Niestety, jest to rząd."
Woody Allen

http://grzegorz-tracz.ucoz.pl/

do góry

W dniu 2020-01-13 o 15:51, Olin pisze:

> Mam tylko nadzieję, że brak wypełnionej ankiety nie skutkuje konfiskatą
> obligacji, żeby Mateusz Krzywousty mógł się pochwalić zrównoważonym
> budżetem.

Niezależnie od ankiety obligacje są jakoś zagrożone,
bo zawsze może znaleźć u nas zastosowanie model cypryjski
jak banki w PL będą zagrożone.
Jak ludzie zaczną wyciągać gotówkę z powodu obnażenia finansów państwowych
lub z innych powodów, to żaden bank w PL tego nie przetrzyma i PKO BP
też się będzie jakoś ratował.
A że dofinansowanie naszego systemu z systemów UE będzie wymagało
uzgodnień działań wewnętrznych w PL z instytucjami finansowymi Unii, to
rządzący zwalą
winę na unię i suweren to łyknie.

do góry