Jakby komus dlugo szedl przelew na wieksza kwote, ponizej jest jedno z
wyjasnien dlaczego...

=========
http://www.bankier.pl/wiadomosci/article.html?articl
e_id=1225670
Przestępstwa bankowe: Podrobienie karty bardziej opłacalne niż napad?
Przestępcy, zamiast napadać na banki, wolą wyłudzać pożyczki i podrabiać karty
kredytowe. Przybywa fałszywych poleceń przelewów. Tylko 5 proc. przestępstw w
bankach związanych jest z napadami i kradzieżami. Ponad 90 proc. to typowe
przestępstwa bankowe - wyłudzanie kredytów, próby prania pieniędzy, a także
oszustwa przy dokonywaniu przelewów i prowadzeniu ROR. Policja prognozuje, że
wzrośnie liczba wyłudzeń kredytów konsumpcyjnych oraz fałszowania kart
płatniczych.

Podczas seminarium zorganizowanego przez Gdańską Akademię Bankową, Zenon Pauk
z Biura Taktyki Zwalczania Przestępczości Komendy Głównej Policji mówił, że
pojawiają się próby włamań do systemów informatycznych i bankowych baz danych.
Sprawcami nadużyć w systemach komputerowych są w 80 proc. pracownicy banków.

Dopuszczają się oni również innego rodzaju przestępstw. Polegają one na
wstrzymywaniu niektórych operacji, dzięki czemu można zarabiać na odsetkach od
przetrzymywanych środków.

Według Z. Pauka, banki niechętnie przyznają się do przestępstw popełnionych na
ich szkodę, gdyż nie chcą utracić dobrego imienia. Nieuczciwych pracowników
zwalniają, a wyłudzone kwoty każą np. zwracać przez spłatę fikcyjnego kredytu.
Nie zawiadamiają też policji o próbach wyłudzeń, choć nawet przedstawienie
fałszywych dokumentów przez nieuczciwego klienta to przestępstwo.

WARTO WIEDZIEĆ

Oszustwo kredytowe

Jeżeli w chwili złożenia wniosku kredytowego przedłożone zostaną jako
załączniki fałszywe lub stwierdzające nieprawdę dokumenty, a pracownik banku
wykryje ten fakt i wniosek odrzuci, a tym samym przerwie procedurę, mamy już
do czynienia z zaistnieniem - dokonaniem przestępstwa określonego w art. 297
par. 1 k.k. Artykuł ten brzmi:

"Kto w celu uzyskania dla siebie lub innej osoby kredytu, pożyczki bankowej,
gwarancji kredytowej, dotacji, subwencji lub zamówienia publicznego przedkłada
fałszywe lub stwierdzające nieprawdę dokumenty albo nierzetelne pisemne
oświadczenia dotyczące okoliczności mających istotne znaczenie dla uzyskania
takiego kredytu, pożyczki bankowej, gwarancji kredytowej, dotacji, subwencji
lub zamówienia publicznego, podlega karze pozbawienia wolności od 3 miesięcy
do lat 5".

Policja twierdzi, że od kilku lat nasila się zjawisko fałszerstw dokumentów
bankowych, przede wszystkim poleceń przelewów krajowych i zagranicznych. Z
ustaleń operacyjnych policji wynika, iż sprawcy tych przestępstw działają
najczęściej w zorganizowanych grupach przestępczych. Według Z. Pauka, w
większości przypadków fikcyjne polecenia przelewu były wprowadzane do banku
przez pozyskanych przez grupy przestępcze bankowców, którzy przedkładali je do
realizacji w banku oraz pomagali w zakładaniu kont na fikcyjne osoby lub
firmy. Uzyskane w ten sposób środki były deponowane na kontach podstawionych
osób, a następnie wyprowadzane poza system bankowy.

Kolejne niepokojące zjawisko, z którym system bankowy ma do czynienia coraz
częściej, to pranie brudnych pieniędzy. Według danych Centralnego Biura
Śledczego Komendy Głównej Policji przedstawionych przez Tomasza Kołada, od
początku 2004 roku CBŚ zajmowało się 33 sprawami, w których przedstawiono tego
typu zarzuty. Szacunkowa wartość "wypranych" środków wynosi 730 mln zł, a
najwięcej przestępstw dotyczyło sektora paliw.

Stanisław Koczot