W dniu 2019-08-15 o 11:47, Stiwi pisze:
> Z IKA nie miałem nigdy problemów, ale nigdy też nie otrzymywałem tam przelewu od
osób lub firm trzecich, tj. wpłaty i wypłaty zawsze z/na moje imie i nazwisko.
Pytania mogą się jednak pojawić od wysokich wpływów od osób lub firm trzecich,
podobnie jak w każdej instytucji finansowej.

Sęk w tym, iż transfery z kantorów zawsze są "od osób trzecich". Po
wymianie kantor wysyła pieniądze ze swojego konta przelewem wewnętrznym.
Innymi słowy: klient posiada milion PLN w mBanku i wysyła np. do
Rkantoru. Wymienia na EUR i zleca przelew do Aliora. Alior otrzymuje i z
jego punktu widzenia to przelew z Rkantoru (nadawca) sp. z o.o. na konto
Iksińskiego. Alior nie jest w stanie stwierdzić, iż to wymiana tego
samego klienta.

> Co do N26, pamiętaj że jeśli zbyt łatwo jest gdzieś założyć konto, to znaczy że KYC
nie zostało poprawnie zweryfikowane i prędzej czy później bank się o to upomni, jeśli
coś im się nie spodoba, albo wysokość transakcji wzbudzi podejrzenia. Co do zasady,
obywatel Polski, operujący dużą gotówką w niemieckim banku, zwraca na siebie większą
uwagę takiego banku, niż obywatel Niemiec, którego zasadność posiadania takiego konta
jest bardziej oczywista. Analogicznie mogłoby być w odwrotnym przypadku, czyli np.
obywatel Niemiec (ale nierezydent Polski), operujący dużymi depozytami/transferami w
IKA.
>

Podzielam to zdanie - swego czasu media rozpisywały się o rosyjskich
oligarchach i ich kontach za granicą. Tego typu układy są oczywiście
bardzo medialne, a tym samym narażone na nietypowe "procedury". Z tym,
że mówimy o naprawdę duuuużych pieniądzach.

W 2011 obiegła media informacja: Przez dwa lata wietnamska mafia
przepuściła przez Alior Bank prawie 1,5 mld zł. Sprawę badają
prokuratura i służby skarbowe - informuje "Rzeczpospolita".

Jak widać trochę to trwało... Zwróć uwagę, że wszelkiej maści przekręty
od mafii vatowskich po oszustwa na allegro też przechodzą przez konta na
słupy. Mimo mniejszych/większy przekrętów na większe (vat) lub mniejsze
(allegro) kwoty... i też różne ilości przelewów - ta blokada kont nie
jest taka oczywista. Gdyby była - pieniądze byłoby łatwo odzyskać.
Tymczasem jedynie ułamek kwoty udaje się - nawet przy wieloletnim
"biznesie" w stylu Amber Gold - niewątpliwie opartym o banki.