On Thursday, August 15, 2019 at 9:55:31 AM UTC+2, Szymon wrote:
> > Pytanie o źródła dochodów pojawia się wszędzie, coraz częściej na świecie. To Ty
musisz to udokumentować, nie bank.
>
> No dobrze, ale jak? Kowalski robi przelew na 100.000 PLN. Pojawia się
> pytanie o źródło dochodu. Ma podać np. dochody roczne 40.000 brutto i
> wystarczy? Czy te algorytmy obliczania są jakoś dostępne, w miarę jasne?
>
> Jest dla mnie jasne, iż 20-latek zarabiający 50.000 rocznie może zostać
> poproszony o źródło dochodu, gdy przelewa np. 10 mln. Rozumiem, iż
> wykazanie się np. darowizną czy spadkiem załatwia sprawę.

Tak, generalnie nie chodzi o to żeby udowodnić zarobki czy majątek co do złotówki
trzymanej na koncie czy też przelewanej kwoty. Chodzi ogólnie o to żeby pokazać np
rozliczenie przychodów, albo potwierdzenie uzyskiwanej pensji, albo np wyciąg bankowy
z innego banku potwierdzający że mamy jakieś tam oszczędności i przychody.

> OK. Rozumiem procedury, ale w PL nigdy się z czymś takim nie spotkałem.
> Dlatego ciekawy jestem ściślejszych określeń tych procedur. Jakichś...
> hmm... przeliczników? Osoba o dochodach 50.000 rocznie ile jednorazowo
> może przesłać ze swojego konta na swoje?

Po pierwsze: obywatel i rezydent Polski posiadający konto w polskim banku co do
zasady włącza mniej trybów alarmowych w banku, niż np. obywatel Włoch, mieszkający w
Chorwacji, posiadający konto w polskim banku, nie mający żadnych powiązań z naszym
krajem. Dla Polaków przykład ten trzeba by odwrócić. Po drugie: przelewy tzw. własne
między bankami też generalnie nie wzbudzają podejrzeń, aczkolwiek przy dużych kwotach
czasem mogą.

Tu natomiast chodzi raczej o temat: obywatel Polski w instytucjach zagranicznych.
Każdy bank w końcu spyta się o zasadność dokonywanych czy otrzymywanych transferów,
jeśli te są duże i wzbudzają jakieś podejrzenia.