"bradley.st" <b...@g...pl> writes:

> "Zlodziej" moze pozniej przelac pieniadze z online savings tylko na
> konto czekowe podlaczone do online savings.
> Czyli jedyne co moze sie ewentualnie stac, to to ze ktos majac moje
> wszystkie dane oraz numer konta czekowego w banku B zalozy konto
> oszczednosciowe na moje nazwisko i wyciagnie na nie pieniadze z mojego
> konta czekowego. Pieniadze, ktore pozniej moze przelac na
> zweryfikowane konto czekowe - MOJE. Nie swoje. Nie czyjes.

A nie moze np. w tamtym banku zalozyc takze (Twojego, oczywiscie) konta
czekowego (aka rachunku biezacego), i na nie przelac pieniedzy?

> Jezeli zobacze nieautoryzowana transakcje typu $10,000 wyplywa z
> mojego konta czekowego na jakies nieznane mi konto w nieznanym mi
> banku C, to oczywiscie kontaktuje sie z bankiem B i prosze o zwrot
> pieniedzy za transakcje, ktorej nie autoryzowalem. Mysl w kategoriach
> kart kredytowych. Robie chargeback.

Tyle ze to sie robi latwo, gdy pieniadze wciaz sa na koncie (albo w
kazdym razie gdzies w zasiegu). Jesli ktos je wyciagnal np.
w bankomacie, to obawiam sie, ze B moze zaczac sie zastanawiac, czy
przypadkiem nie brales w tym udzialu, bo przeciez "wszystkie dane sie
zgadzaja" itd. Dokladnie tak samo, jak w przypadku karty kredytowej.
Jasne ze bank nie powie "no widzimy fraud, ale pieniadze juz zgubilismy,
wiec co mozemy zrobic" - chociaz zdaje sie podobne rzeczy jakis "bank"
w Polsce plodzil.

> Trzy: Nigdy nie trzymam na koncie czekowym sumy, ktorej utrata bylaby
> bolesna. Przekladajac na polskie realia mBankowe, konto czekowe to
> jest moje "eKonto". Do tego konta mam podlaczony "eMax" w tym samym
> banku oraz "eMax plus" w innym banku.

Ale wiesz, niektorzy niestety musza trzymac na koncie czekowym bolesne
sumy, chocby niezbyt dlugo, i na to raczej nic nie poradzimy.
--
Krzysztof Halasa