On 2016-06-12, J.F. <j...@p...onet.pl> wrote:

[...]

>> Ej, ten co kupił po 2 zł, nadal spłaca porównywalne kwoty.
>
> Ale 2x wieksze, niz mu bank liczyl.
> Ten co bral po 3zl, ma teraz tylko 30% drozej.

No życie. To samo można powiedzieć o oprocentowaniu.
Mówisz, że jak zaczną podnosić WIBOR i polskie kredyty pójdą w góre,
to będzie raban? :)

>> Problem nie z wysokością raty (bo tu frankowcy IMHO są nadal do przodu),
>> tylko z tym, że frankowcy mają "niesprzedawalną" nieruchomość.
>
> Skoro jednak bral 20-30 letni kredyt, to chyba nie mial ochoty szybko
> zmieniac.

Dlaczego nie? Myślę, że po 10 latach można chcieć zmienić, np. by założyć
większą rodzinę. A stare sprzedać. To chyba dość normalna praktyka?

>> A potrzeby na zmianę mieszkania mogą być różne:
>> atrakcyjniejsza praca, chęć powiększenia rodziny itd.
>> Nie każdy kupił nieruchomość w miejscu na tyle atrakcyjnym, by taką
>> niesrzedawalną nieruchomość móc wynająć.
>
> A wydawaloby sie, ze to tylko kwestia ceny.

No własnie o cenę się rozchodzi.

> Zreszta skoro kupil drogo, to chyba miejsce atrakcyjne ?

No i właśnie w tym sęk, że szczyt bańki kredytowej (a więc i najdroższych
nieruchomości) zbiegł się z najtańszymi walutami.

> Ten sam problem dotyczy tez troche kredytu w PLN - wszak nieruchomosci
> spadly.

Myślę, że jak spłacałeś PLN przez te 8 lat (od 2008), to masz sprzedawalne
mieszkanie (nie licząc jakiś wypadkowych sytuacji). W CHF raczej masz
niesprzedawalne.

--
Wojciech Bańcer
w...@g...com