On 23 Maj, 12:45, szczurwa <s...@g...com> wrote:
>
> Raczej o typ karty - rabatowa, balance 0%, itp. O karty secured i poor
> credit Cie nie podejrzewam ;-)

Kiedys bawilem sie przez jakies trzy lata w trzymanie na koncie
oszczednosciowym pieniedzy wyplaconych (gratis) z karty i tak sobie
"zadluzenie" transferowalem z jednej karty na druga (gratis) z zerowym
oprocentowaniem.

Oprocentowanie oszczednosci spadlo, gratisy sie skonczyly, wiec juz
sie nie bawie. Za to dzieki tej zabawie jestem bardzo odpowiedzialnym
klientem w opinii biur kredytowych. :)

Karta ktorej uzywam na co dzien ma cash back i nie pobiera oplat za
transakcje za granica (to ewenement na tutejszym rynku, bo wiekszosc
bankow liczy sobie 3%).

Caly czas trzymam cztery karty, ktore dotad byly najlepszymi moim
zadaniem ofertami (znizki i cashback "tylko" 1.25%), i nie planuje ich
zamykac.
A, i jeszcze mam Vise sklepu, w ktorym kupuje ubrania do pracy, bo
dostaje 15% znizki.

Wszystko splacane w calosci co miesiac. Zdecydowanie rabaty i cashback.