On Thu, 21 Jan 2010 15:40:36 +0100, "Curious" <c...@m...pl> wrote:

>Chciałem trochę ponarzekać na Polbank i nadpłaty.
>Generalnie Polbank zniechęca jak może klientów do wcześniejszej spłaty
>kredytu:
>- minimalna nadpłata: 1000 PLN
>- prowizja od nadpłaty 1,5% (min. 500 PLN) przez cały okres kredytowania
>Z powyższego wynika, że:
>- prowizja od nadpłaty w wysokości 1000 PLN wynosi 500 PLN, czyli 50% !!!!
>- minimalna nadpłata, dla której prowizja wynosi 1,5% (a nie więcej) zaczyna
>się od kwoty 33 tyś.!!

coz, kazdy orze jak moze, akurat to jest raczej jasnym i jednoznacznym
zapisem. teraz sam szukams obie kredytu to widze ze banki sie niezle
pozabezpieczaly przed wczensiejszymi splatami.

nota bene ta prowizja jest przez caly okres splacanai? bo mi sie
kolacze ze tylko przez pierwsze 3 lata taka kara, pozniej to juz luzik
(ale mogly mi sie pomylic banki).

>Żeby spłacać bezpośrednio w euro trzeba wydać 500 PLN - opłata za aneks do
>umowy.

przepraszam,a e zawieajac umowe mogles wybrac sobie od razu splacanie
w walucie? raczej mogles...
aneks jest gdy chcesz meinic forme wplacania.


>Wysoki spread to znana sprawa, TRAGICZNY system transakcyjny też.
>
>Wiem, wiem - moja wina - wiedziałem co brałem, ale:
>- byli najsprawniejsi (a czas w pewnym momencie zaczął gonić)
>- mieli niezłe warunki (niska prowizja, akceptowalna marża)
>
>Czy 50% prowzjia nie ma się jakoś do ustawy antylichwiarskiej?
>Rozumiem, że UOKiK nie dopatrzył się w umowie nic stosownego w powyższych
>zapisach?

pewnie nie, bo to nie oprocentowwanie kredytu, tylko forma kary
umownej za pozbawienie banku zysku.

pozdarwiam,
Cyb