Witam.



Widzę że Moja odpowiedź Marcinowi zapoczątkowała dość bużliwą dyskusję.

Chcę się ustosunkować do wszystkich wypowiedzi które padły w tym wątku.





Nie było i nie jest Moim zamiarem wzbudzania tajemniczości i odczucia że
jest to oferta produktu.

Intencją moją było podzielenie się stanem Mojej wiedzy na ten temat.

Co do produktu jest to produkt typu UNIT LINKED

Jeśli chodzi o domysły co do funduszy poniższa tabela oraz wyszczególnienie
gwarancji, bezpieczeństwa oraz dodatkowe korzyści prawno-podatkowe będą
wystarczającym wyjaśnieniem.



Dostępne fundusze TFI:



UniKorona

Arka BZ WBK

PKO/Credit Suisse

ING

Pioneer

Citi



Jeśli chodzi o koszty to: 1,95%



Cechy Produktów
Lokatay Bankowe
Fundusze Inwestycyjne
Programy Inwestycyjne

Wyłączenie z egzekucji sądowej
Nie
Nie Tak
Możliwość przekazania wybranej osobie bez podatku od spadków

i darowizn
Nie
Nie
Tak

W przypadku śmierci ubezpieczonego brak podatku

od spadków i darowizn
Nie
Nie
Tak

Gwarancja wpłaconego kapitału
Tak Nie
Tak

Wybór TFI przez profesjonalistów

Nie
Tak

Zamiana funduszy bez opłat manipulacyjnych

Nie
Tak









Gwarancje i bezpieczeństwo oszczędności:

ustawa o Funduszach Inwestycyjnych

reasekuracja: Suisse Re - II miejsce na świecie co do wielkości kapitału

stała kontrola Komisji Papierów Wartościowych i Giełd

zabezpieczenie w ramach Gwarancyjnego Funduszu Ubezpieczeń

bank depozytariusz - CitiBank



Dodatkowe korzyści:

środki wolne od podatku od spadku i darowizn (art. 1 Ust. o podatku od
spadku i darowizn)

tzw. podatek "Belki" - odroczony przy zmianach funduszy w wyniku transferu

wolne od zajęć i egzekucji prowadzonych w trybie postępowania

cywilnego (Dz. Ust. z dn.19.07.1986 r.)

brak różnicy w cenie zakupu jednostek udziałowych (obowiązuje cena netto,
czyli niższa)

możliwość wpłat i wypłat w dowolnym czasie

możliwość cesji praw na rzecz osób trzecich ( w tym zastawu, np. pod kredyt)

możliwość dokonywania zmian alokacji i transferów - nieodpłatnie 12 razy w
roku









Pozdrawiam Wszystkich Grupowiczów



Marek