wtorek, 6 września 2022 o 16:31:44 UTC+2 Krzysztof Halasa napisał(a):
> Dawid Rutkowski <d...@w...pl> writes:
>
> > Mogą też te, co nie spłaciły.
> > W dwóch wariantach:
> > - suma wpłaconych do tej pory rat - oczywiście przeliczona na złotówki
> > (jak raty wpłacane w CHF to po kursie z dnia spłaty raty)
> > - powyższe + suma kapitału pozostałego do spłaty.
> No tak. Z tym że potrzebne jest odniesienie do realiów. Np. ile to było
> średnich pensji. Nie można dodawać wprost złotówek sprzed 15 lub 20 lat
> do tych obecnych.

Hmm, na "inflation adjusted" się zgodzę (ile było w sumie inflacji 2000-2020, będzie
razem
50% - bo 100% to raczej nie), czyli liczenie w chlebkach gruzińskich,
ale nie na średnią pensję (choć na cenę chlebka gruzińskiego też wpływa).
Trzeba było miesięcznie mniej lub więcej złotówek wpłacić i można to posumować.
Chyba że było tak (a chyba nie było) że np. 2005-2013 jeden kredyt był zdecydowanie
droższy, a 2013-2020 drugi - i niby suma wychodzi ta sama, ale to jednak nie to samo
(tak jak w siatkówce - możesz w meczu zdobyć więcej punktów, a mecz przegrywasz).

Bo jak zaczniemy wyliczać, to jeszcze koszt mieszkań trzeba uwzględnić - np. moja
norka,
w połowie 2003 po 3570zł/m^2 (i tak drogo jak cholera) - a jeszcze nawet działki nie
mieli,
w połowie 2005 jak zaczęli budowę (jeszcze na cudzej działce) to już po 6k/m^2,
jak podpisywałem akt w chyba wrzesień 2008 to po 8k, a sprzedałem w 2014 po 10k
(wykończone, ale troszkę się już zestarzało).