Baloo pisze:
> Oczywiście, ale im większy spread, tym mniejsza atrakcyjność banku dla
> klienta. To tak jak z marżą w handlu.
Jak już pisałem należy odróżnić kredyty w CHF od reszty kredytów
walutowych. Banki nadal mają stosunkowo łatwy dostęp do Euro czy USD,
ale mają poważne problemy ze zdobyciem CHF. Należy więc traktować
kredyty w CHF jako dobro luksusowe niedostępne dla każdego z ulicy. Nie
zawsze ważna jest cena produktu, często ważniejsza jest jego dostępność,
a kredyty w CHF na 100% wartości nieruchomości są dostępne w bankach,
które można policzyć na palcach jednej ręki. Inaczej banki w stylu
Dombank, Santander już dawno by zbankrutowały o Providencie nie
wspominając...

Banki, jeśli tylko będą miały taką możliwość, będą dążyć do sprzedaży
kredytów walutowych bo po prostu na nich więcej zarabiają...
> No ale właśnie pytam czy tak właśnie jest czy też bank ustala sobie
> stałą kwotę spreadu. Kwotę, nie procent.
już ci wcześniej odpowiedziałem - bank może dowolnie kształtować spread,
nie jest określony ani kwotowo ani procentowo, a praktyka pokazuje, że
cały czas rośnie i kwotowo i procentowo
> Co to za bank i od jakiej kwoty liczy to 14%?
Dombank, reszta banków około 5-8%; (cena sprzedaży-cena zakupu)/cena zakupu
>> Problem jest tylko z kredytami w CHF
> Aaa, więc rozróżniasz po prostu kredyty walutowe od kredytów w CHF.
Brawo Einsteinie ;-)