Witam,

Jestem właśnie świeżo po rozmowie z mLinką, która wobec zbyt skomplikowanych
pytań przekazała sprawę do wyjaśnienia - mają do mnie oddzwonić.

A tajemnicza sprawa wygląda tak:

W Supermarkecie Funduszy mBank-u złożyłem zlecenie stałe (co tydzień)
nabycia jednostek w TFI Skarbiec III filar. Oznacza to że rejestr jest już
założony.
Pierwsze zlecenie z datą 01-07-2003 zostało zrealizowane zgodnie z moimi
oczekiwaniami, nabycie JU nastąpiło wg. wyceny z 02-07-2003.
Niespodzianka pojawiła się tydzień później, to samo zlecenie z datą
08-07-2003 zostało zrealizowane (JU nabyte) wg. wyceny z (UWAGA!)
08-07-2003.

Pomimo że wielokrotnie patrzą na mnie jak na dziwaka, zwykłem bowiem czytać
co podpisuję, jednak to 50 stron prospektu kolejnego TFI nie czytałem od
deski do deski.
Tekst Prospektu dostępny pod adresem
http://www.fundusze.mbank.com.pl/doc/SKARBIEC-IIIFIL
AR.pdf
Teraz doczytałem dokładniej i chyba po raz pierwszy widzę TFI tak
skomplikowanie ustala Dzień Wyceny nabywanych jednostek !

Moim zdaniem przy nabywaniu JU poprzez Supermarket mBank-u ma miejsce
sytuacja opisana w Art. 33 p 1.1 Prospektu.
Wtedy wobec Art. 35 p. 2 i niespełnienia p.2.1 tegoż artykułu dniem datą
wyceny dla nabycia powinien być zawsze dzień następny po dniu złożenia
zlecenia.
Tak też przedstawia to mBank-owa 'Tabela realizacji zleceń nabycia' na
http://www.fundusze.mbank.com.pl/tab_nab.html

Jeżeli byłoby inaczej TFI uzyskuje dowolność w ustaleniu dnia wyceny, co tak
jak np. 08-07 i 09-07 może być dla niego korzystniejsze wobec znacznej
zmiany wartości JU.

Inwestując w różnych TFI od kilku lat po raz pierwszy spotkałem się z
sytuacją, kiedy nie jestem w stanie określić według wyceny z jakiego dnia
nabywam JU.
Jeszcze bardziej dziwna jest wycena 2 identycznych zleceń w różny sposób.

Może już ktoś miał już podobną sytuację z TFI Skarbiec ?
A potencjalnym uczestnikom TFI Skarbiec chciałem zasugerować uważne
przyglądnięcie się Prospektowi i datom wyceny przy nabywaniu JU...

pozdrawiam,
TomekD


PROSPEKT INFORMACYJNY SKARBIEC-III FILAR

Art. 33
Nabycie Jednostek Uczestnictwa poprzez wpłatę bezpośrednią
1. Uczestnik Funduszu, na rzecz którego otwarto już Rejestr, może nabywać
Jednostki
Uczestnictwa poprzez:
1.1. przelanie środków pieniężnych z rachunku bankowego Uczestnika
prowadzonego
przez bank krajowy albo poprzez wpłatę środków pieniężnych dokonana
za pośrednictwem banku lub Poczty Polskiej na rachunek wskazany
przez Fundusz,

[...]

Art. 35
Nabycie Jednostek Uczestnictwa
1. Osoba wpłacająca środki pieniężne lub papiery wartościowe do Funduszu
nabywa
Jednostki Uczestnictwa w Dniu Wyceny, w którym Agent Transferowy dokona
wpisania
do Rejestru liczby Jednostek Uczestnictwa nabytych za dokonana wpłatę, nie
później
jednak niż w ciągu 7 dni od dnia wpłacenia Funduszowi Środków pieniężnych
lub
papierów wartościowych.
2. W przypadku gdy wpłata środków na nabycie Jednostek Uczestnictwa
dokonywana
jest poprzez DSP lub jako wpłata gotówkowa dokonana w siedzibie
Depozytariusza
wpłacający środki na nabycie Jednostek Uczestnictwa nabywa Jednostki po
cenie z następnego
Dnia Wyceny, po dniu dokonania wpłaty. W pozostałych przypadkach wpłacający
środki na nabycie Jednostek Uczestnictwa nabywa Jednostki po cenie z danego
Dnia Wyceny jeżeli w tym Dniu Wyceny spełnione zostaną łącznie następujące
warunki:
2.1. Fundusz otrzymał zlecenie nabycia Jednostek Uczestnictwa przed godzina
otwarcia sesji na GPW - wyłącznie w przypadku, gdy nabycie Jednostek nie
następuje w trybie określonym w art. 33 ust. 1 i 2,
2.2. Depozytariusz otrzymał środki pieniężne lub papiery wartościowe na
nabycie
Jednostek Uczestnictwa przed godzina 13.00.
3. Jeżeli warunki, o których mowa w ust. 2, nie zostały spełnione w danym
Dniu Wyceny,
wpłacający środki na nabycie Jednostek Uczestnictwa nabywa Jednostki po
cenie
obowiązującej w następnym Dniu Wyceny.