Hello,

Pytanie do obytych z Polbankiem.

Obsługa Polbank24 twierdzi, że jeżeli zlecamy przelew z datą przyszłą,
to środki na wykonanie przelewu należy zapewnić na 1 dzień roboczy przed
datą wykonania zlecenia.

Na pytanie o podstawę takiego żądania uzyskałem informacje, że "jest to
związane z zasadami, na jakich działa nasz system. Działa to identycznie
jak w przypadku zleceń stałych."
W leguraminie ten wymóg - owszem - jest opisany, ale dotyczy jedynie
stricte zleceń stałych, a nie standardowych przelewów z datą przyszłą.
To raz.

Dwa - co z osobami, które korzystają z funkcjonalności przelewania
nadwyżek z rachunku gotówkowego na oszczędzający?
Konkret - przy stanie konta >300 PLN nadwyżka jest automatycznie
przelewana z rachunku gotówkowego na oszczędzający.
Chcemy zlecić przelew zewnętrzny przyszły na 500 PLN.
W normalnym przypadku zlecilibyśmy 2 operacje na zaplanowany dzień
realizacji - najpierw przelew "brakujących" 200 PLN z oszczędzającego na
gotówkowy, a następnie przelew zewnętrzny z gotówkowego na kwotę 500
PLN. O ile dyspozycje są realizowane w kolejności ich zlecania, to
wszystko powinno się udać.

Ale jeżeli mamy zapewnić środki na 1 dzień roboczy przed planowaną datą
realizacji, to takie rozwiązanie nie spełni tego warunku. Z kolei jeżeli
zlecimy przelew brakujących 200 PLN z oszczędzającego na gotówkowy na 1
dzień roboczy przed planowaną datą przelewu zewnętrznego, to spełnimy
warunek banku, ale w nocy przed realizacją przelewu nadwyżka 200 PLN
wróci automatycznie z rachunku gotówkowego na oszczędzający, więc
ostatecznie zabraknie środków na realizację przelewu w dniu jego wykonania.

Czy ktoś już to analizował?

Pozdrawiam,
WN