Wojciech Bancer <w...@g...com> writes:

[CHF]
> Niewielką część? Niektórzy to mają x2 do spłaty, choć oczywiście jest
> to strata teoretyczna. Chociaż przyznasz, że psychicznie potworne.

Minimalny kurs CHF to było ok. 1.96 zł, w tej chwili to ok. 3.64, a więc
kurs względem PLN (w ciągu ostatnich 20 lat!) nie wzrósł nawet
dwukrotnie (porównaj z BTC).

Oczywiście to nie jest tak, że to kurs CHF umocnił się (względem
jakiegoś absolutnego poziomu odniesienia) o ok. 86%. Znaczna część owego
"umocnienia" to w istocie osłabienie się PLN (i nie tylko), np. na
skutek nadmiernej emisji.

Drugim problem frankowiczów był zakup na górce, nieruchomości później
spadły. Ale tego wcześniej nie wiedzieli, tak jak teraz nikt dokładnie
nie wie co będzie z BTC (oprócz może sprzedających BTC w dużych
ilościach, jeśli tacy są, i oprócz tych, którzy maja infrastrukturę do
analizy zapisów w BTC).

> A na giełdzie zazwyczaj grasz swoimi, jak stracisz nawet te 99%, to
> i tak lepiej niż jak stracić mieszkanie i zostać z kredytem na drugie
> tyle.

No ale moment, frankowcy mieszkań chyba nie stracili? Zasadniczo,
warunki spłaty są zbliżone niezależnie od waluty (ze względu na wyższe
stopy procentowe PLN). Sytuacja po prostu rozwinęła się korzystniej niż
oczekiwano (redukcja stóp oraz zahamowanie i nawet niewielki spadek
cen), tyle że jest to duża różnica dla kredytobiorców w PLN,
i mniejsza w przypadku CHF (bo zniwelował ją w dużym stopniu wyższy
kurs).
Pesymistyczne założenia, zarówno w CHF jak i PLN, były jednak znacznie
gorsze. Pamiętam, że ludzi "biorących kredyty na całe życie" nazywano
samobójcami, a tu, surprise surprise, zupełnie nieźle się wszystko
ułożyło (tyle że dla niektórych lepiej).
--
Krzysztof Hałasa