On Thursday, August 15, 2019 at 8:50:46 AM UTC+2, ąćęłńóśźż wrote:
> A jeśli rachunki są na podmiot gospodarczy (np. spółkę itp.)?

To zależy od banku i od kraju pochodzenia firmy oraz tego jak przejrzysty prowadzi
interes. Zwykle firmowe konta mają bardziej rozluźnione limity transferów. Jest też
większa ilość dokumentów wymagana przy otwarciu konta za granicą, więc to KYC
szczegółowe robione jest przed otwarciem takiego konta (nie wiem jak to wygląda w
przypadku EMI, np. Revolut, TW itp). Generalnie coraz ciężej jest założyć konta
firmowe za granicą (nie tylko dotyczy polskich firm), jeśli: nie ma związku
gospodarczego z krajem gdzie takie konto otwieramy; lub nie mamy dużej ilości
gotówki, którą zgadzamy się trzymać na koncie w banku.

W tym miesiącu miałem przez ponad tydzień zablokowane konto firmowe w jednym z krajów
UE (największy bank w tym kraju), a w innym kraju UE (też największy bank)
zablokowany transfer przychodzący do wyjaśnienia i udokumentowania na koncie
osobistym. Z tymi bankami współpracuję prawie 10 lat. Poza tym w przypadku
regularnych przychodów np. na koncie firmowym (bank UE), banki pytają czasem co to są
za wpływy i żeby przesłać im umowę potwierdzająca albo inny dowód na jakiej podstawie
firma X płaci firmie Y.

Taki stan rzecz powodują coraz większe regulacje i naciski ze strony USA oraz UE.
Banki ponoszą olbrzymie kary finansowe za nieprawidłowy "compliance". Wszystko przez
AML itp.