On 13 Lut, 19:33, Krzysztof Halasa <k...@p...waw.pl> wrote:
> "bradley.st" <b...@g...pl> writes:
> > Stad ze konto oszczednosciowe musi byc na takie same dane jak konto
> > B.
>
> Alez oczywiscie, przeciez nie otworzy tego konta na swoje, prawdziwe
> dane - to by chyba bylo bez sensu.
>
> > Jezeli ktos otworzy online savings w banku C to bedzie ono MUSIALO byc
> > na moje nazwisko, zeby wyciagnac na nie pieniadze z mojego konta w
> > banku B. Przypuszczam rowniez ze sprawdzaja SSN podczas procesu
> > weryfikacji wlasciciela, byc moze telefon, a na pewno adres. To wiem,
> > bo wstukalem przez pomylke "zly" numer domu i bank A do mnie dzwonil.
>
> No ale to oczywiscie wszystko sie bedzie zgadzac. Nazwisko panienskie
> i inne takie numery.
>
Chyba sie nie do konca rozumiemy.

"Zlodziej" moze pozniej przelac pieniadze z online savings tylko na
konto czekowe podlaczone do online savings.
Czyli jedyne co moze sie ewentualnie stac, to to ze ktos majac moje
wszystkie dane oraz numer konta czekowego w banku B zalozy konto
oszczednosciowe na moje nazwisko i wyciagnie na nie pieniadze z mojego
konta czekowego. Pieniadze, ktore pozniej moze przelac na
zweryfikowane konto czekowe - MOJE. Nie swoje. Nie czyjes.
To raz.

Dwa: Uprzedzajac pytania: "A co by bylo gdyby gach bylej zony...?"
Jezeli zobacze nieautoryzowana transakcje typu $10,000 wyplywa z
mojego konta czekowego na jakies nieznane mi konto w nieznanym mi
banku C, to oczywiscie kontaktuje sie z bankiem B i prosze o zwrot
pieniedzy za transakcje, ktorej nie autoryzowalem. Mysl w kategoriach
kart kredytowych. Robie chargeback.

Trzy: Nigdy nie trzymam na koncie czekowym sumy, ktorej utrata bylaby
bolesna. Przekladajac na polskie realia mBankowe, konto czekowe to
jest moje "eKonto". Do tego konta mam podlaczony "eMax" w tym samym
banku oraz "eMax plus" w innym banku.