Użytkownik "Wojtek Frabinski" <w...@a...net.pl> napisał w wiadomości
news:93fi7uog54peb5so2q0vkeusc90jipkfr1@4ax.com...

> >Idzies do zwyklego banku, w ktorym odbiorca ma konto,
> >zlecasz przelew, osoba obslugujaca kase pytanie sie o
> >twoje personalia ale cie NIE legitymuje !!!
Zdziwilbys sie. Niestety nie jest to niemozliwe, osobna sprawa
ze nie powinno to miec wcale miejsca...

> >Jedynie gdybys sie przedstawil jako Swiety Mikolaj albo
> >inna rownie abstrakcyjna osoba to wzbudziloby to byc moze
> >czujnosc kasjera/kasjerki... Osoba nie obeznana z zyciem
> >politycznym moglaby nie zareagowac gdybys podszyl sie
> >pod znanego polityka...
> >
> >Te same uwagi dotycza (w jeszcze wiekszym stopniu)
> >Poczty, agencji pocztowych i agencji bankowych...
> >
> Wszystko o czym piszesz to WPŁATY GOTÓWKOWE.
> A tu chodzi o PRZELEWY.

Niewatpliwie. I dlatego caly system jest o kant pewnej czesci
ciala potluc...

Znajomy daleki(acz wiarygodny) opisal takie sliczne zjawisko:

Okolo rok temu(cos kolo tego) stojac do okienka kasowego
byl swiadkiem jak mezczyzna przed nim wyciaga karte IKM,
podejmuje kwote(nieznacznie nizsza niz progu powyzej ktorego
tranzakcje sa monitorowane, cos informujac kasjera by nie liczyl
gotowki, wyciaga nastepna, robi to samo na niewiele nizsza
kwote... po czym zleca wplaty na pare (cos pod 10) roznych
rachunkow osob fizycznych... kasjer ani okiem nie mrugnal...

Moim prywatnym zdaniem byl to przyklad dosc wymyslnego
prania brudnych pieniedzy

Byly to przelewy ? nie byly - to byly wplaty gotowkowe.
Byly powyzej progu ? nie byly.
Sa do zidentyfikowania ? Tylko na drodze zmudnego sledztwa,
zakladajac ze delikwent poslugiwal sie IKMami "slupow",
wplacajac na konta kolejnych "slupow".

Wracam poczatkowej tezy. Ta cecha interfejsu mBanku
ma znikomy wplyw na ewentualne konsekwencje (jak i jej
likwidacja) dla zjawiska prania brudnych pieniedzy. Na
przykladzie (z zycia) powyzej mozna wykazac ze system
jest nieszczelny i sluzy glownie polepszaniu samopoczucia
decydentow - zas jego uszczelnienie (legitymowanie przy
wplatach gotowkowych) spotkaloby sie z protestami.

--
m