Użytkownik "l.e:h" <l...@...pl> napisał w wiadomości
news:vji9sv0a2oveim95oqn0v8un3r6qqlsr1q@4ax.com...
> "TomekD" <t...@p...onet.pl> skribis:
>
> >Co opłaty za nabycie. Masz rację że 5% to sporo. Ale nie ma opłat
> >'wyrównawczych' przy konwersji co jest normą w otwartych TFI.
>
> Oplaty wyrownawcze sa tylko gdy 'konwertuje' sie z funduszu o malej
> oplacie na ten o duzej oplacie. Poniewaz tutaj sa tylko takie o duzej
> oplacie, nie ma oplat wyrownawczych.

Przypomnę że mowa jest o inwestycji długoterminowej, więc z założenia będzie
kilka konwersji w obu kierunkach.
Po paru opiniach (za które bardzo dziękuję!) - sprawdziłem wyrywkowo warunki
otwartych TFI co do opłat za konwersje.

Zależy to od typu jednostki A lub B (opłata tylko przy nabyciu / opłata
podzielona na przy nabyciu / przy umorzeniu)
Jeżeli są to fundusze typu akcyjny, stabilny wzrost, zrównoważony opłat może
nie być.
Jeżeli przyjmować inwestycję w fundusze akcyjny / pieniężny wielokrotne
opłaty (wbrew niektórym opiniom) są nieuniknione.
Wszystko zależy od TFI.

W podanym jako przykład CU Bonus VIP nie ma (prawdopodobnie) możliwości
powrotu do funduszu Gwarantowanego (taki pieniężny+ - wartość ju nie może
maleć) po konwersji do innych.

Wątek byłbym skłonny redefiniować jako dotyczący korzyści z: DŁUGOTERMINOWEJ
inwestycji w ' Inwestycyjne indywidualne ubezpieczenia na życie z FI i
składką jednorazową' wynikających z ominięcia podatku Belki przy konwersji i
innych potencjalnych korzyści (brak podatku spadkowego, zajęć)
przeciwko....
Pozbawionych opłat za nabycie i umorzenie, szybkich w operacjach otwartych
TFI, nabywanych szczególnie poprzez SFI mBank / CO Multibank...

TomekD