"staszek" <p...@p...fm> wrote in message news:3de4b636@news.vogel.pl...
> > 1,2%, oprocentowanie - EURIBOR + 3,7 punktów, tzn. aktualnie 7,016%.
> >
>
> Nie lepiej było wziąść kredyt w PLN, przecież oprocentowanie już jest
bardzo
> niskie a będzie jeszcze niższe i nie ma ryzyka kursowego.

Różnica w oprocentowaniu jest wystarczająco duża, aby zaryzykować - zależy
mi też na jak najmniejszych ratach w początkowym okresie spłaty (wiadomo,
każda złotówka idzie w dom na tym etapie). A potem - w razie załamania
złotówki po prostu przewalutuję, im później by to nastąpiło, tym mniej za to
zapłacę. Jeżeli planowo wejdziemy do UE i strefy euro, to ryzyko kursowe
zniknie samo - a nawet, gdyby waaadza zechciała tuż przed tym ostro
zdewaluować złotówkę, to "po pierwsze primo" musi jej się to udać, a "po
drugie primo" - przewalutuję kredyt. Poza tym, kiedy już zamieszkam, to
każdy grosz pójdzie na szybszą spłatę.
T.