Użytkownik "Arek" napisał w wiadomości grup
dyskusyjnych:5e18b4fc$0$526$6...@n...neostrada.
pl...
> Klient chciał nabyć obligacje, coś się w PKO BP zacięło (2. lub 3.
>stycznia), odszedł z kwitkiem i z... ankietą MIFID. Zaciekawiła mnie
>i mam.
> W założeniach dla sprawdzenia czy klient rozumie ryzyko. Podobno
> jak
>nie rozumie to mu niektórych produktów nie można oferować i
>niektórych
>zleceń nie zrealizują. Co może klienta wkurzyć ("ile to mogłem
>zarobić?").

Ale czy pan jest swiadomy ile moze pan stracic ?
Np. na tanim kredycie w CHF :-)

> Ale po co ten cyrk przy zakupie "bezpiecznych" papierów? Na ponad
> 30

Jest przepis, chyba nawet unijny, to musza.
Sie nie zastanawiaja - daja do wypelnienia i do kosza.

Gdzies tam chyba profil klienta przy okazji gromadza - co im ogranicza
w przyszlosci marketing, wiec znow - "potrzebuja" miec.

>pytań obligacje (nie określono jakie, mogą być korporacyjne) są w
>dwóch:
>czy można sprzedać wcześniej i że na ryzyko wpływa najbardziej
>"ryzyko
>emitenta". Konkretnie nt. obligacji skarbowych NIC!
> Są pytania o obrót giełdowy, zlecenia, akcje, fundusze, struktury,
>ryzyko walutowe, polisy itp. Żeby chociaż było pytanie o obligacje
>Wenezueli i jak się zaczęło od rozdawania socjalu i nacjonalizacji...

Hi hi - pare lat temu, ankieta, w tym "najbezpieczniejsze papiery to
-akcje,
-obligacje przedsiebiorstw,
-obligacje skarbowe (czy panstwowe)
"
Odpowiedz wydaje sie jasna ... a akurat kryzys w Grecji byl :-)

> Na początku jaka sytuacja rodzinna, zawód, wykształcenie, wyskość
>i źródła dochodów, ile zostaje... to raczej do zdolności kredytowej
>- bez sensu gdy klient chce przeciwnie - pieniądze przechować. Lub
>wyłudzenie wrażliwych danych. Są opcie "pomiń"/"odmowa odpowiedzi"
>ale
>czy wtedy nie odmówią sprzedaży?

Pewnie tak, choc akurat skarbowych moze nie.
Bo z odmową to klienta zakwalifikuja do niskiej grupy, ale nasze
bezpieczne skarbowki przeciez mozna i niskiej grupie :-)

A po co ... moze i jest sens wiedziec czy klient inwestuje
comiesieczna nadwyzke, czy ostatnie grosze na czarna godzine ...

J.