chucky wrote:
> Nie do konca, czytaj nizej. Szacuje wartosc na ok. 350tys pln.

Czyli LTV 0,5

>>> Jak sadzicie, czy moze to byc podstawa do renegocjacji warunkow umowy
>>> tym razem na moja korzysc? Wprawdzie moj kredyt nie jest wyjatkowo
>>> drogi, (marza 1.1% a waluta to zlotowki) ale wiem, ze mozna placic
>>> mniej.
>>> Ktos juz tego probowal? Macie jakies doswiadczenia?
>> Teoretycznie mozna probowac, ale chyba szanse nie sa duze, bo nie masz
>> zadnego mocnego argumentu (w stylu przeniose do innego banku, bo i tak nie
>> przeniesiesz, gdyz dzisiejsze kredyty sa drozsze). Natomiast ryzykujesz tym,
>> ze to bank wymysli jakis sposob, by utrudnic ci zycie.
>
> No wlasnie tez nie do konca. Teraz, kiedy juz nie ryzykuje utrata ulgi
> odsetkowej nie ma problemu z przeniesieniem. Co wiecej, moja inwestycja nie jest
> juz niejako ryzykowna. Zdolnosc jest i de facto kredyt na jedynie 50% wartosci
> nieruchomosci.

LTV 0,5

> Mysle, ze to dobra inwestycja dla kazdego banku.

No wlasnie - myslisz. Zapytaj sie w banku - powiedza cos innego.

Widze, ze wciaz w ofertach bankow mowi sie o marzach w widelkach nawet
od 0.5%.

Jest "od 0,5" a pewnie nikt w PL nigdy nie dostal takiej (tj teraz nikt
nie dostal i nie dostanie) - to jest MARKETING. W ofercie jest ok 0,5, a
rozmowa przy np LTV 0,6 zaczyna sie od 2% marzy, jak jestes dobry do do
1,8* ci zmniejsza (gdy wezmiesz KK lub zalozysz u nich lokate na 1%
rocznie itp)

> Z tego co pamietam,
> moj bank wlasnie uzaleznial wysokosc marzy od wysokosci wkladu
> wlasnego.

Ale to w gore - a nie w dol.

Toeria to jedno, a praktyka mowi swoje - w obecnym czasie przy LTV 0,2
ciezko dostac 1% marzy , a co mowic LTV 0,5
--
Regards,
Maverick